MUFG
Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc.
$22.05
장중 · Vol 165.3K · 52주 $14.62–$23.25 · 기준 2026. 8. 21. PM 3:59 ET
일봉 $22.96 · Aug 31, 2026
MUFG 가격 추세
종가
$22.96
시가
$22.93
고가
$23.05
저가
$22.95
30초 브리핑
MUFG 오늘의 판단 요약
보유 데이터를 비교 가능한 문장으로 해석한 요약입니다.
52주 범위의 86%
연중 고점권입니다. 추세 강도와 돌파 실패 위험을 함께 확인하세요.
Forward P/E 22.1배
선행 P/E가 높아 이익 둔화 또는 추정치 하향 가능성을 점검해야 합니다.
20일 평균의 0.9배
거래량은 최근 평균 범위입니다.
2026-11-12
실적 전후 변동성 확대 가능성이 있으므로 컨센서스 범위와 옵션 기대변동을 함께 보세요.
리더 · 적정
BOJ 금리 인상 사이클과 180조엔 초저원가 예금 기저가 견인하는 순이자이익 폭증은 확실하나, 인터넷 은행 경쟁 및 FSA 내부통제 리스크 공존.
펀더멘털 기준 Sep 1, 2026 · 규칙 기반 요약이며 투자 조언이 아닙니다.
핵심 통계
MUFG 일봉·펀더멘털 스냅샷 기준 주요 지표
펀더멘털 스냅샷 Sep 1, 2026
Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., together with its subsidiaries, provides various financial products and services in Japan, the United States, Europe, the Middle East, Asia, Oceania, and internationally. It operates through seven segments: Retail and Digital Business; Corporate and Wealth Management Business; Corporate Banking Business; Global Commercial Banking Business; Asset Management Business; Global CIB Business; and Market Business. The company offers retail, commercial, digital, corporate, and investment banking; wealth management; loans; settlement services; merger and acquisition; asset management; investor services; pensions; consulting services; bonds; forex and derivatives; equities; market trading; liabilities; treasury and other related operations; and liquidity and cash flow management services. It is also involved in trust banking; securities; leasing; venture capital; renewable energy; factoring; research; software development; information processing and technology; SR and IR support; investment trust and real estate asset management; investment advising; real estate brokering; credit solution business; credit and prepaid cards; loan guarantees; agency services for credit purchases; and servicer activities. The company was formerly known as Mitsubishi Tokyo Financial Group Inc. and changed its name to Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. in October 2005. Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. was founded in 1880 and is headquartered in Chiyoda, Japan.
1-4-5, Marunouchi · Chiyoda, Japan · 직원 156,000명
시가총액
$256.07B
Trailing P/E
15.5
최근 12개월 이익 기준
Forward P/E
22.1
이익 둔화 기대 반영
EPS (TTM)
$1.47
배당 수익률
2.35%
배당성향
35.4%
베타
0.32
시장보다 방어적
ROE
9.5%
P/B
1.80
EV/EBITDA
—
52주 범위
$14.62 – $23.25
현재 위치 86%
거래량
1.78M
20일 평균 2.05M · 0.9배
애널리스트 의견
매수 50%
총 2명 · 0m
동종 커버리지
PEER_SETS에 정의된 동종 그룹 안에서만 비교합니다. MSFT↔WMT 같은 교차 섹터 비교는 하지 않습니다.
기준일 2026-08-30
금융 · Banks - Diversified
일본 3대 메가뱅크(MUFG, SMBC, 미즈호) 및 글로벌 대형 다각화 상업·투자은행 그룹으로, 금리 정상화 수혜, 글로벌 대출 및 자산관리 시장에서 직접 비교·경쟁하는 은행 금융 그룹입니다.
커버리지 목록에서 peer 그룹별로 탐색할 수 있습니다.
BOJ 금리 인상 사이클과 180조엔 초저원가 예금 기저가 견인하는 순이자이익 폭증은 확실하나, 인터넷 은행 경쟁 및 FSA 내부통제 리스크 공존.
동종 지위
리더
평가 괴리
적정
턴어라운드
확인
자료 범위
4/5
핵심 촉매
BOJ 추가 금리 인상 및 정책보유주식 매각 재원을 활용한 ROE 9%대 안착
핵심 리스크
인터넷 전문은행의 리테일 예금 잠식 및 방화벽 위반 행정처분에 따른 평판 리스크
Peer 대비
180조 엔 국내 예금 기반, BOJ 금리 인상에 따른 NII 28% 급증, 모건스탠리 21.5% 지분법 이익은 일본 금융업 최고 수준의 펀더멘털을 입증합니다. 반면 네오뱅크들의 리테일 조달 비용 상승 압박과 2024년 금융청(FSA) 방화벽 위반 업무개선명령은 지속적으로 관리해야 할 핵심 약점입니다.
- 일본은행(BOJ) 금리 인상 사이클에 따른 순이자이익(NII) 28% 급증높음1티어뉴스
28 %
BOJ 기준금리 인상(1.0% 도달)에 힘입어 순이자이익(NII) 전년 대비 28% 고성장
일본은행의 마이너스 금리 종료 및 추가 금리 인상으로 MUFG의 순이자이익(NII)은 전년 대비 28% 급증하며 10여 년 만에 본격적인 예대마진 정상화 수혜를 누리고 있습니다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-08-21원문 - BOJ 추가 금리 인상 및 정책보유주식(크로스홀딩) 3,500억엔 매각 가속화높음1티어뉴스
350 십억엔
일본은행의 추가 금리 인상에 따른 연간 수천억 엔 이자이익 증가 및 정책주 매각 자본 효율화
일본은행의 금리 정상화 기조와 도쿄증권거래소의 기업가치 제고 요구에 따른 정책보유주식 매각이 ROE 9~10% 달성의 강력한 촉매가 되고 있습니다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-08-03원문 - 신탁은행 자산관리 AUM 100조엔 이상 및 모건스탠리 지분법 이익 기여높음실적발표/IR
100 조엔
미쓰비시 UFJ 신탁은행 AUM 100조 엔 초과 및 모건스탠리(지분율 20%+) 연간 수조 원 지분법 이익
신탁은행의 방대한 자산관리(AUM) 기반과 모건스탠리 지분 21.5%에서 발생하는 지분법 이익이 비이자이익의 핵심 축을 형성하고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-06-24원문 - CET1 비율 10% 이상, 배당 성향 40% 및 대규모 자사주 매입 집행높음SEC 10-K
40 %
보통주자본(CET1) 비율 10.5% 및 누진적 배당(배당 성향 40%), 연간 수천억 엔 규모 바이백
MUFG는 바젤III 규제 기준 CET1 비율 10.5%의 충분한 자본력을 바탕으로 40%의 배당 성향과 대규모 자사주 매입을 지속하며 주주환원을 확대하고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-06-24원문 - 부실채권(NPL) 비율 0.8%대의 안정적 건전성 및 낮은 대손비용률높음SEC 10-K
0.85 %
금융재생법 기준 부실채권 비율 0.85% 유지 및 선제적 해외 CRE 충당금 적립
MUFG의 총 여신 대비 부실채권(NPL) 비율은 0.85% 수준으로 매우 안정적으로 관리되고 있으며, 미국 상업용 부동산(CRE) 익스포저에 대해서도 선제적 충당금을 적립했습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-06-24원문 - 국내 예금 잔액 180조엔 이상 및 극도로 낮은 0.1%대 예금 조달 비용높음SEC 10-K
181 조엔
국내 예금 잔액 약 181조 엔(글로벌 총예금 220조 엔 이상) 및 저원가 핵심 예금 기저
MUFG의 국내 예금 잔액은 약 181조 엔에 달하며, 일본 최대 메가뱅크로서 저원가 핵심 예금을 바탕으로 조달 비용 우위를 점하고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-02-09원문 - 모바일 뱅킹 앱 개편 및 동남아 그랩(Grab) 등 핀테크 연계 디지털 채널 확장보통실적발표/IR
1,000 만명
디지털 앱 이용자 1,000만 명 돌파 및 동남아 핀테크 플랫폼과의 임베디드 금융 협력
MUFG는 디지털 뱅킹 플랫폼 고도화와 함께 동남아 주요 핀테크 파트너십을 통해 디지털 금융 점유율을 방어 및 확장하고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-06-24원문 - 모건스탠리 지분 20%+ 전략적 동맹 및 아세안(크룽스리/다나몬) 상업은행 확장높음실적발표/IR
21.5 %
모건스탠리 지분 21.5% 확보를 통한 글로벌 IB 수익 극대화 및 동남아 리테일 뱅킹 네트워크 구축
모건스탠리와의 역사적 전략적 제휴를 통해 글로벌 투자은행 이익을 향유하고 있으며, 태국 크룽스리와 인도네시아 다나몬 등 아세안 거점을 성공적으로 운영하고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-06-24원문 - 일본 인터넷 전문은행의 개인 예금 잠식 및 해외 상업용 부동산/IB 경쟁보통산업조사
2 개
SBI스미신·라쿠텐 등 인터넷 은행의 고금리 예금 공세 및 글로벌 IB 시장 경쟁 격화
일본 인터넷 전문은행들이 높은 예금 금리를 제시하며 젊은 층 고객 예금을 유치하고 있어 메가뱅크의 저원가 조달 기반에 일부 잠식 위협이 발생하고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-08-03원문 - 일본 금융청(FSA)의 방화벽(Firewall) 위반 관련 업무개선명령 처분높음1티어뉴스
2,024 없음
은행-증권(모건스탠리) 간 고객 미공개 정보 무단 공유로 2024년 6월 금융청 업무개선명령 수검
일본 금융청(FSA)은 MUFG 은행과 미쓰비시 UFJ 모건스탠리 증권 간의 고객 비공개 정보 무단 공유 및 방화벽 위반 행위에 대해 업무개선명령을 부과했습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2024-07-19원문 - 히로노리 카메자와 사장의 중기 경영 계획 및 ROE 9%대 안착 드라이브높음실적발표/IR
9 %
카메자와 사장 체제 하에서 저수익 자산 정리 및 ROE 9% 상회 목표 달성 가속
카메자와 히로노리 사장은 디지털 트랜스포메이션과 자본 수익성 중심의 포트폴리오 조정을 진두지휘하며 ROE 9% 돌파를 목표로 경영 효율화를 추진하고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-06-24원문 - 일본 1위 금융그룹 지위 및 자산 규모 글로벌 5위권 메가뱅크높음산업조사
1 없음
일본 3대 메가뱅크(MUFG, SMBC, 미즈호) 중 최대 자산 및 글로벌 네트워크 보유
MUFG는 총자산 약 400조 엔으로 일본 1위 메가뱅크이자 글로벌 최상위권 은행으로, 금리 인상 수혜와 글로벌 포트폴리오 다각화에서 SMFG 및 미즈호를 앞서고 있습니다.
기준 2026-03-31 · 출처일 2026-08-03원문
섹터 커버리지는 에이전트가 수집한 정성 fact·판단입니다. 투자 조언이 아니며, 출처 URL로 직접 검증하세요. raw P/E는 포함하지 않습니다.
DITM LEAPS Analysis
MUFG 장기 DITM 콜옵션을 진입 적합도 순으로 비교
해당 종목의 옵션 데이터가 없습니다.
재무제표
MUFG 연간 손익·현금흐름·재무상태
매출 성장률
—
최근 연간 YoY
EPS 성장률
+28.9%
최근 연간 YoY
영업이익률
—
최근 연간
FCF 마진
-315.6%
잉여현금흐름 / 매출
매출 추세
순이익 추세
잉여현금흐름 추세
| 항목 | 2026 | 2025 | 2025 | 2025 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $7.52T | — | — | $6.84T+16.3% | $5.88T |
| 매출총이익 | — | — | — | — | — |
| 영업이익 | — | — | — | — | — |
| 순이익 | $2.43T | — | — | $1.86T+25.0% | $1.49T |
| 희석 EPS | $212.33+28.9% | $164.67+3.2% | $159.52+0.0% | $159.47 | — |
| EBITDA | — | — | — | — | — |
| 영업현금흐름 | -$23.06T | — | — | $6.42B+100.1% | -$9.84T |
| 잉여현금흐름 | -$23.74T | — | — | -$450.29B+95.6% | -$10.31T |
| 총자산 | $431.73T | — | — | $413.11T+2.3% | $403.70T |
| 총부채 | $25.74T | — | — | $23.94T-7.0% | $25.75T |
최신 연도 우선 · 작은 퍼센트는 직전 연도 대비 변화입니다.
캘린더
MUFG 실적·배당 일정
매출 하단
$1605.20B
매출 상단
$1746.54B
배당 지급일
2026-07-09
54일 전
실적 발표일
2026-11-12
D-72
매출 컨센서스
$1674.39B
배당락일
2026-03-31
154일 전
최근 배당
| 배당락일 | 주당 배당 |
|---|---|
| Mar 31, 2025 | $0.2690 |
| Sep 30, 2024 | $0.1660 |
| Mar 27, 2024 | $0.1270 |
| Mar 30, 2020 | $0.1160 |
| Sep 26, 2007 | $0.0620 |
| Sep 27, 2006 | $0.0300 |
| Mar 28, 2006 | $0.0340 |
| Sep 27, 2005 | $0.0270 |
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제품·기술Gold Slips Ahead of Fed Meeting Minutes
Gold prices slipped with investors awaiting the release of the Federal Reserve's July meeting minutes for fresh clues on its monetary policy outlook. In early trading, New York futures were down 0.2% to $4,410.
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제품·기술Global Government Bond Yields Hit Multiyear Highs
Global government bond yields rose to multiyear highs before losing some steam in late Tuesday U.S. trading as investors grappled with rising economic uncertainty.
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Oil Above $90 As Hormuz Deal Prospects Dim
Brent crude rose above $90 a barrel as prospects for a near-term peace deal to reopen the Strait of Hormuz fade. In early trading, the global oil benchmark was up 0.1% to $91.04 a barrel, while WTI futures gained 0.
Barrons.com · Aug 18, 2026
실적What Is Drawing Fresh Attention To Mitsubishi UFJ Financial Group (TSE:8306)?
Mitsubishi UFJ Financial Group (TSE:8306) has drawn fresh attention after filing a shelf registration for debt securities and releasing first quarter 2026 results, giving investors new information on both funding flexibility and recent profitability. See our latest analysis for Mitsubishi UFJ Financial Group. Against this backdrop of fresh funding capacity and higher recent profitability, Mitsubishi UFJ Financial Group’s share price is at ¥3,683, with a 90 day share price return of 25.7% and...
Simply Wall St. · Aug 14, 2026
홀더
MUFG 내부자·기관 보유 현황
최신 보고 목록 기준이며 실제 거래 시점과 보고일 사이에는 시차가 있습니다.
기관 보유
3.2%
기관 보유 (유동주식)
3.2%
내부자 보유
0.0%
기관 수
672
주요 기관 홀더
| 홀더 | 주식 수 | 평가액 | 지분 | 변동 | 보고일 |
|---|---|---|---|---|---|
| Fisher Asset Management, LLC | 97.91M | $2.23B | 0.8% | 2.3% | Jun 30, 2026 |
| Aristotle Capital Management, LLC | 48.17M | $1.10B | 0.4% | -6.4% | Jun 30, 2026 |
| Goldman Sachs Group Inc | 14.87M | $338.41M | 0.1% | 3.4% | Jun 30, 2026 |
| Blackrock Inc. | 13.07M | $297.42M | 0.1% | 17.6% | Jun 30, 2026 |
| Bank of America Corporation | 12.47M | $283.74M | 0.1% | 2.0% | Jun 30, 2026 |
| Northern Trust Corporation | 11.07M | $251.76M | 0.1% | -3.1% | Jun 30, 2026 |
| FMR, LLC | 9.19M | $209.01M | 0.1% | 9.7% | Jun 30, 2026 |
| Morgan Stanley | 6.89M | $156.68M | 0.1% | -0.2% | Jun 30, 2026 |
| Royal Bank of Canada | 6.45M | $146.64M | 0.1% | 2.0% | Jun 30, 2026 |
| Chevy Chase Trust Holdings, LLC | 6.27M | $142.74M | 0.1% | 1.4% | Jun 30, 2026 |
면책조항: 증시가격은 모든 주식 시장의 최신 증시가격을 표시하는 것은 아니며, 정보가 지연되거나 잘못될 수 있습니다. 거래 목적이나 조언이 아닌 정보 제공 목적으로만 제공됩니다.