면책조항: 증시가격은 모든 주식 시장의 최신 증시가격을 표시하는 것은 아니며, 정보가 지연되거나 잘못될 수 있습니다. 거래 목적이나 조언이 아닌 정보 제공 목적으로만 제공됩니다.
RY 장기 DITM 콜옵션을 진입 적합도 순으로 비교
| Contract | Expiry | Strike | Price | Lev. | Delta | Extrinsic | Spread | IV | OI | Score | 상세 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RY280121C00135000 | 1/21/28 · 1.3Y | $135.00 | $66.50 | 2.7x | 0.9046 | 5.6% | 6.02% | 35.18% | 15 | 85.82 | |
| RY280121C00160000 | 1/21/28 · 1.3Y | $160.00 | $46.30 | 3.5x | 0.8284 | 18.4% | 7.34% | 30.91% | 1 | 70.69 | |
| RY280121C00170000 | 1/21/28 · 1.3Y | $170.00 | $38.25 | 4.1x | 0.7871 | 27.3% | 11.76% | 29.36% | 2 | 62.87 | |
| RY280121C00175000 | 1/21/28 · 1.3Y | $175.00 | $35.30 | 4.3x | 0.7634 | 35.4% | 9.63% | 28.70% | 1 | 57.18 |
RY 연간 손익·현금흐름·재무상태
매출 성장률
—
최근 연간 YoY
EPS 성장률
+6.4%
최근 연간 YoY
영업이익률
—
최근 연간
FCF 마진
79.6%
잉여현금흐름 / 매출
매출 추세
순이익 추세
잉여현금흐름 추세
| 항목 | 2025 | 2025 | 2025 | 2025 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | $66.53B | — | — | — | $57.49B |
| 매출총이익 | — | — | — | — | — |
최신 연도 우선 · 작은 퍼센트는 직전 연도 대비 변화입니다.
RY 실적·배당 일정
매출 하단
$18.22B
EPS 하단
$4.09
매출 상단
$18.74B
배당 지급일
2026-11-24
D-38
실적 발표일
2026-12-03
D-47
EPS 상단
$4.26
RY 기관 보유와 리서치 홀더 프로필
Bank of Montreal /CAN/
A Bank of Montreal 13F entry is an aggregated reporting lead across a diversified financial group, not proof of one BMO fund's current thesis or client exposure.
선호
Companies that meet the relevant active strategy's fundamental and valuation criteria
회피
Assuming all BMO affiliates and portfolios share one investment style
FIL LTD
| 영업이익 | — | — | — | — | — |
| 순이익 | $20.36B | — | — | — | $16.23B |
| 희석 EPS | $14.07+6.4% | $13.22+5.3% | $12.56+2.2% | $12.29 | — |
| EBITDA | — | — | — | — | — |
| 영업현금흐름 | $55.22B | — | — | — | $23.14B |
| 잉여현금흐름 | $52.98B | — | — | — | $20.86B |
| 총자산 | $2.33T | — | — | — | $2.17T |
| 총부채 | $545.44B | — | — | — | $463.41B |
매출 컨센서스
$18.55B
EPS 컨센서스
$4.16
배당락일
2026-10-26
D-9
| 배당락일 | 주당 배당 |
|---|---|
| Jul 27, 2026 | $1.2490 |
| Apr 23, 2026 | $1.2000 |
| Jul 24, 2025 | $1.1320 |
| Apr 24, 2025 | $1.0660 |
| Jan 27, 2025 | $1.0320 |
| Oct 24, 2024 | $1.0260 |
| Jul 25, 2024 | $1.0290 |
| Apr 24, 2024 | $1.0100 |
RY 관련 최신 기사
뉴스 데이터가 없습니다.
FIL Ltd의 13F는 Fidelity International의 여러 고객 자산·계열 운용 활동을 조사할 단서이며 단일 펀드의 매수 의견은 아니다.
선호
펀드의 투자 목적과 가치평가 기준에 부합하는 기업
회피
해당 전략의 투자 목적·가치평가·위험 기준에 맞지 않는 포지션
FMR, LLC
FMR, LLC 보유는 Fidelity의 복수 자문사·펀드·고객 전략을 아우를 수 있으므로, 보고자와 계정 귀속을 확인한 뒤 해석한다.
선호
해당 펀드의 투자 목적과 위험 한도에 맞고 리서치로 뒷받침되는 기회
회피
FMR이라는 보고자 명칭만으로 특정 Fidelity 펀드나 매니저의 판단을 추정하는 것
Mackenzie Financial Corporation
Mackenzie Financial Corporation의 주요 주주 등재 및 대규모 지분 보유(13개 종목 커버리지, AUM CAD 2,100억 달러)는 '해당 기업이 58년 역사의 캐나다 최상위 독립 자산운용사이자 파워 코퍼레이션(Power Corporation) 그룹의 엄격한 펀더멘털 실사로부터 확고한 재무 건전성, 지속 가능한 ROIC, 그리고 장기 복리 성장 잠재력을 완벽히 검증받아 북미 최상급 기관 자본의 핵심 앵커 자산으로 공인되었다'는 최상급 금융 신뢰도 및 수급 안정성 신호이다.
선호
탄탄한 투자적격 대차대조표와 지속적인 잉여현금흐름(FCF)을 창출하는 글로벌 1등 블루칩 기업
회피
부채 비율이 과도하고 현금흐름이 취약하여 경기 하강기 파산 위험이 높은 한계 부실 기업
NORGES BANK
NORGES BANK는 중앙은행 보고자이며 주요 주식 운용 주체 NBIM은 기준지수에 가까운 장기 글로벌 운용을 한다. 13F만으로 GPFG 또는 특정 매니저의 신념을 특정할 수 없다.
선호
벤치마크와 비교 가능한 글로벌 기업에 대한 폭넓은 노출 및 장기 분산 투자
회피
수용 가능한 위험과 성과 목표를 벗어나는 위임 외 포지션 또는 불필요한 비용
Royal Bank of Canada
Royal Bank of Canada(RBC)의 주요 주주 등재 및 대규모 지분 보유(39개 종목 커버리지, AUM 1.2조 달러)는 '해당 기업이 160년 역사의 캐나다 1등 금융 제국과 RBC GAM, 그리고 북미 부유층 자산관리 네트워크로부터 확고한 재무 건전성, 지속 가능한 ROIC, 그리고 장기 배당 복리 성장력을 검증받아 전 세계 최상급 기관 자본의 핵심 앵커 자산으로 공인되었다'는 최상급 금융 신뢰도 및 수급 안정성 신호이다.
선호
탄탄한 투자적격 대차대조표와 지속적인 잉여현금흐름(FCF)을 창출하는 글로벌 1등 블루칩 기업
회피
부채 비율이 과도하고 현금흐름이 취약하여 경기 하강기 파산 위험이 높은 한계 부실 기업
TD Asset Management, Inc
TD Asset Management, Inc의 주요 주주 등재 및 대규모 지분 보유(17개 종목 커버리지, 13F 1,400억 달러)는 '해당 기업이 170년 역사의 캐나다 2대 메가뱅크 TD Bank Group과 잉여현금흐름의 명가 TD Epoch의 엄격한 펀더멘털 실사로부터 확고한 재무 건전성, 지속 가능한 ROIC, 그리고 장기 주주환원 복리 성장력을 완벽히 검증받아 북미 최상급 기관 자본의 핵심 앵커 자산으로 공인되었다'는 최상급 금융 신뢰도 및 수급 안정성 신호이다.
선호
탄탄한 투자적격 대차대조표와 지속적인 잉여현금흐름(FCF)을 창출하는 글로벌 1등 블루칩 기업
회피
부채 비율이 과도하고 현금흐름이 취약하여 경기 하강기 파산 위험이 높은 한계 부실 기업
Vanguard Capital Management LLC
Vanguard Capital Management의 주식 보유는 인덱스 전략, 펀드 오브 펀드, 또는 액티브 펀드 중 어느 계정에서 발생했는지 확인해야 의미를 판단할 수 있다.
선호
펀드의 투자목표에 부합하는 분산 투자
회피
불필요한 투자비용과 과도한 매매
최신 보고 목록 기준이며 실제 거래 시점과 보고일 사이에는 시차가 있습니다.
유동주식 대비 공매도
—
공매도 주식 수
6.10M
전월 대비
+15.9%
커버 일수
6.1
기관 보유
49.4%
기관 보유 (유동주식)
49.4%
내부자 보유
0.0%
기관 수
1,450
| 홀더 | 주식 수 | 평가액 | 지분 | 변동 | 보고일 |
|---|---|---|---|---|---|
| Royal Bank of Canada | 70.22M | $13.89B | 5.1% | -1.5% | Jun 30, 2026 |
| Bank of Montreal /CAN/ | 60.57M | $11.98B | 4.4% | -2.6% | Jun 30, 2026 |
| Vanguard Capital Management LLC | 42.68M | $8.44B | 3.1% | 1.1% | Jun 30, 2026 |
| FIL LTD | 23.49M | $4.65B | 1.7% | 6.2% | Jun 30, 2026 |
| TD Asset Management, Inc | 22.97M | $4.54B | 1.7% | -24.5% | Jun 30, 2026 |
| NORGES BANK | 19.91M | $3.94B | 1.4% | -2.3% | Jun 30, 2026 |
| Mackenzie Financial Corporation | 18.64M | $3.69B | 1.4% | -4.3% | Jun 30, 2026 |
| CIBC World Market, Inc. | 18.30M | $3.62B | 1.3% | -8.1% | Jun 30, 2026 |
| FMR, LLC | 17.80M | $3.52B | 1.3% | 28.0% | Jun 30, 2026 |
| 1832 Asset Management L.P. | 17.04M | $3.37B | 1.2% | 3.2% | Jun 30, 2026 |
티커 관련 분석과 최신 투자 인사이트
RY 기간 수익률·변동성·팩터 노출
분석 기준 275거래일 · 마지막 데이터 Thu Oct 15
기간 수익률
+35.5%
SPY 대비
+18.2%
SPY +17.4%
연환산 변동성
15.9%
최대 낙폭
-12.5%
Sharpe (무위험 0%)
1.83
30일 기대 변동
±17.6%
IV 61.4%
1개월
-2.8%
3개월
-8.7%
1년
+35.2%
SPY 상관
0.53
일반 거래일
시가총액
$272.29B
State 0 (bull)
플레이북: AI Momentum Regime · 성장·모멘텀
Risk-on 환경에서는 성장·기술 ETF(QQQ, XLK)가 상대적으로 강한 경향이 있습니다. 추천: GLD(0.00), IWM(0.00), TLT(0.00), XLB(0.00), XLE(0.00).
비중 가중 레짐 알파
-0.25%p
SPY 대비 10거래일 평균
Bull 국면 · 10거래일 보유 empirical · SPY 대비 역사적 초과수익
레짐 알파
-0.25%p
표본 931회
레짐 적합
플레이북 점수
—
0–1 스케일
플레이북 편입
0/5
AI Momentum Regime
분석 기간 275거래일 동안 각 시장 국면에서의 누적 수익률 (해당 국면 거래일만 compound)
| 국면 | 거래일 | 기간 비중 | 포트폴리오 | SPY | 초과 |
|---|---|---|---|---|---|
Bull | 81 | 29% | +3.9% | +5.4% | -1.47%p |
Neutral | 58 | 21% | +4.4% | +4.9% | -0.55%p |
Correction | 48 | 17% | +1.8% | -1.4% | +3.22%p |
Recovery | 88 | 32% | +23.4% | +8.6% | +14.77%p |
각 국면에 해당하는 거래일의 일별 수익률을 compound한 값입니다. 연속 구간이 아닌 동일 국면 날짜를 묶어 계산합니다.
RY vs SPY vs QQQ — 공통 거래일 기준
펀더멘털 스냅샷 1/1종목 · 2026. 10. 16. AM 2:01
성장과 방어 요소가 혼재된 포트폴리오입니다.
비중 가중 PER
17.0
비중 가중 배당
2.5%
비중 가중 β
0.91
애널리스트 매수
60%
strongBuy+buy 비중
매출 성장
+8.9%
비중 가중
영업이익률
46.4%
비중 가중
FCF 수익률
—
FCF / 시가총액
목표가 여력
+7.1%
종목별 여력 비중 가중
고위험 비중
0.0%
β>1.2 · 0종목
| 종목 | 섹터 | PER | 배당 | β | 매수% | 매출 성장 | 영업이익률 | FCF 수익률 | 목표가 여력 | 리스크 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RY | Financial Services | 17.0 | 2.5% | 0.91 | 60% | +8.9% | 46.4% | — | +7.1% | — |
underlying_fundamentals_snapshots 기준. ETF·일부 종목은 섹터·애널리스트 데이터가 없을 수 있습니다.
SPY·QQQ 대비 RY 민감도
IV 기반 30일 예상 변동폭 및 SPY 하방 동조화
30일 기대 변동폭
±17.6%
IV 61.4%
SPY 하방 상관관계 (SPY -1% 이상 하락일)
일반
0.53
하방
0.09
차이
-0.44
분석 인사이트
같은 후보를 목적에 맞게 다시 줄 세운 결과입니다. 섹터·업종이 겹치지 않게 고르며, 다음 후보에서 이어서 볼 수 있습니다. 투자 조언이 아닌 분석 참고용입니다.
포트 상태에 맞춰 종목 품질과 적합도를 함께 반영합니다.
종목 Sharpe
2.80
위험조정 수익
SPY 대비
+167.4%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
-0.10
분산 효과 우수
SPY 베타
-0.30
시장 민감도
기간 수익
+185.9%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+1.02
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
78
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
1.55
위험조정 수익
SPY 대비
+31.7%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
0.36
보통 수준
SPY 베타
1.00
시장 민감도
기간 수익
+50.2%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.17
제안 비중 편입 시
종목 Sharpe
1.71
위험조정 수익
SPY 대비
+37.8%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
0.29
분산 효과 우수
SPY 베타
0.60
시장 민감도
기간 수익
+56.3%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.25
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
80
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
1.63
위험조정 수익
SPY 대비
+813.0%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
-0.05
분산 효과 우수
SPY 베타
1.90
시장 민감도
기간 수익
+831.5%
제안 비중
5%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.63
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
71
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
1.73
위험조정 수익
SPY 대비
+148.1%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
0.05
분산 효과 우수
SPY 베타
1.43
시장 민감도
기간 수익
+166.6%
제안 비중
12%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.55
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
72
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
2.02
위험조정 수익
SPY 대비
+242.7%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
0.24
분산 효과 우수
SPY 베타
3.16
시장 민감도
기간 수익
+261.2%
제안 비중
12%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.53
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
76
옵션 효율 우수
Royal Bank of Canada
$197.80
RY 가격 추세
종가
$197.80
시가
$197.19
고가
$199.27
저가
$196.79
RY 옵션 스냅샷 기반 변동성·핵심 가격대 분석
2026. 10. 16. AM 10:49 ET 기준 · 계약 198개
변동성 체제
판정 데이터 부족
유효 감마·OI 커버리지를 확인해야 합니다.
옵션 심리
콜 포지션 우세
P/C OI 0.72. 방향성 베팅뿐 아니라 헤지 수요가 포함되므로 단독 신호로 해석하지 마세요.
주요 가격대
Gamma Wall $220.00
Spot 대비 +10.8%. 접근 시 저항과 핀 위험을 확인하세요.
Spot (snapshot)
$198.58
P/C OI Ratio
0.72
12,049 / 16,663
P/C Volume Ratio
1.19
GEX 부호 경계
$196.30
Gamma Wall
$220.00
Max Pain (nearest)
$190.00
0d · -4.32% vs spot
Net GEX
3.88M
VGEX
—
GEX × Realized Vol
Vanna Exp.
Estimated net GEX by strike (dealer short OI assumption)
Call vs Put OI by strike
ATM implied volatility by days to expiry
25-delta skew and strike vs IV for nearest liquid expiry
ATM IV
23.50%
25Δ Put IV
24.60%
25Δ Call IV
24.04%
25Δ Skew (Put−Call)
0.56%
Smile expiry: Fri Apr 16 2027 00:00:00 GMT+0000 (Coordinated Universal Time)
ET 거래일별로 호가·OI 품질이 가장 좋은 스냅샷 배치만 사용합니다(장외 저품질 배치 제외). GEX·Vanna·Charm은 딜러 net short OI 가정 추정치이며, Greeks는 BSM(r=4.5%) 재계산입니다. 정보 제공 목적이며 투자 조언이 아닙니다.
30초 브리핑
보유 데이터를 비교 가능한 문장으로 해석한 요약입니다.
52주 범위의 72%
52주 범위 중간 구간으로 가격 위치만으로 방향성은 제한적입니다.
목표가 여력 +6.9%
애널리스트 평균 목표가 $211.36 · 3명 기준입니다. 목표가는 보장 수익이 아닌 컨센서스입니다.
20일 평균의 0.8배
거래량은 최근 평균 범위입니다.
2026-12-03
실적 전후 변동성 확대 가능성이 있으므로 컨센서스 범위와 옵션 기대변동을 함께 보세요.
667.80K
Charm (0DTE)
-23.38M
1DTE: -23.38M
Pin Risk
6.6%
ATM $200
Squeeze Score
31
0–100 model
리더 · 적정
다각화와 기록적 이익은 견고하지만 마진 하락·충당금 증가·유기적 자산 유출이 이를 상쇄할 위험이다.
펀더멘털 기준 Oct 17, 2026 · 규칙 기반 요약이며 투자 조언이 아닙니다.
RY 일봉·펀더멘털 스냅샷 기준 주요 지표
펀더멘털 스냅샷 Oct 17, 2026
Royal Bank Plaza · Toronto, ON, Canada · 직원 101,269명
시가총액
$273.84B
Trailing P/E
17.3
최근 12개월 이익 기준
Forward P/E
15.7
이익 증가 기대 반영
EPS (TTM)
$11.44
배당 수익률
2.52%
배당성향
41.5%
베타
0.91
시장과 유사
ROE
16.2%
P/B
2.90
P/S (TTM)
4.08
PEG
2.26
EV/EBITDA
—
52주 범위
$143.38 – $218.57
현재 위치 72%
거래량
553.2K
20일 평균 699.8K · 0.8배
애널리스트 의견
매수 60%
총 15명 · 0m
RY 성장·수익성·재무·시장 기대를 연결한 규칙 기반 해석
매출 성장
+8.9%
이익 성장
+12.8%
분기 이익 성장
+11.2%
매출과 이익이 비슷한 속도로 움직이고 있습니다.
매출총이익률
0.0%
영업이익률
46.4%
순이익률
33.9%
매출에서 실제 이익으로 남는 비율과 본업 마진을 함께 보여줍니다.
순현금
$334.41B
부채/자본
—
PEER_SETS에 정의된 동종 그룹 안에서만 비교합니다. MSFT↔WMT 같은 교차 섹터 비교는 하지 않습니다.
기준일 2026-10-12
금융 · Banks - Diversified
캐나다 대형 종합은행으로서 예금 조달, 대출 건전성, 자본비율과 자산관리 사업을 비교한다. 사업 규모와 미국 노출 차이가 있어 절대액보다 성장률·건전성·자본 지표를 중심으로 본다.
커버리지 목록에서 peer 그룹별로 탐색할 수 있습니다.
다각화와 기록적 이익은 견고하지만 마진 하락·충당금 증가·유기적 자산 유출이 이를 상쇄할 위험이다.
동종 지위
리더
평가 괴리
적정
턴어라운드
없음
자료 범위
4/5
시나리오 종합
시장 내러티브
시장은 RBC의 캐나다 내 규모, HSBC 캐나다 인수 이후 고객 기반 확대, 자산관리와 자본시장 수익이 높은 자본수익률을 이어갈 것으로 본다. 3분기 기록적 순이익과 순이자이익 성장은 이 기대를 지지하지만 거래 제외 마진은 분기 하락했고 총 충당금은 전년보다 14% 증가했으며 글로벌 자산운용 순매출은 유출이었다. 또한 6월 소비자 계정 처리 오류로 227,947개 계정이 영향을 받아 규제 제재와 환급이 발생했다. 가장 가능성 높은 경로는 대출과 예금의 완만한 성장이 이어지는 가운데 신용비용·운영 통제 비용이 높아지고 자산관리 순유입과 시장 수익이 변동하는 것이다. 강한 자본과 다각화는 완충 장치지만 구조적 저평가를 입증하지 않아 기대와 기본 경로는 대체로 적정하다.
기본
향후 2~4개 분기 동안 대출·관계형 예금은 증가하되 거래 제외 NIM은 낮은 한 자릿수 bp 범위에서 변동한다. 충당금은 3분기 10억 캐나다달러 부근에서 경기와 포트폴리오에 따라 움직이고, 2027 회계연도 1분기 Moneris 매각은 회사 예상대로 CET1에 약 10bp를 보탠다.
강세
캐나다 가계·기업 신용이 안정되고 대출 스프레드가 회복되며 글로벌 자산운용 기관 자금이 순유입으로 돌아온다. 이 경우 HSBC 통합과 고객 기반 교차판매가 비용 부담보다 빠르게 수익을 늘리고 자본비율은 13.5% 안팎을 유지한다.
약세
주택담보대출 부실과 기업 연체가 동반 증가해 충당금이 계속 확대되고 예금 재가격이 대출 수익률보다 빨라진다. 자산시장 하락과 기관 환매가 AUM·수수료를 줄이는 가운데 위험가중자산 확대와 환원이 CET1 여유를 압박한다.
핵심 촉매
섹터 커버리지는 에이전트가 수집한 정성 fact·판단입니다. 투자 조언이 아니며, 출처 URL로 직접 검증하세요. raw P/E는 포함하지 않습니다.
유동비율
—
총현금이 총부채보다 많아 재무 대응 여력이 있습니다.
FCF
—
FCF 마진
—
FCF 수익률
—
잉여현금흐름 데이터가 부족합니다.
목표가 여력
+6.9%
의견
매수
애널리스트
3명
애널리스트 평균 목표가가 현재가 대비 +6.9% 수준입니다.
유동주식 대비
—
전월 대비
+15.9%
커버 일수
6.1
공매도 데이터가 부족합니다.
예금·대출 성장의 지속과 자산관리 순유입 회복
핵심 리스크
캐나다 주택신용 악화, 조달 경쟁, 시장 민감 수익의 동시 압박
Peer 대비
RBC는 규모와 사업 다각화, 자본 여력에서 캐나다 은행 중 강한 위치를 유지하며 3분기 기록적 이익을 냈다. 다만 TD·BMO의 조정이익 성장률은 더 높았고 RBC의 충당금은 증가했으며 글로벌 자산운용은 순유출이었다. 6월 소비자 계정 처리 오류로 FCAC 제재와 환급이 확인돼 운영 통제 리스크도 반영해야 한다.
-2.6 십억달러
글로벌 자산운용 순매출은 26억 캐나다달러 순유출; 캐나다 장기 소매자금은 48억 순유입
글로벌 자산운용 순매출은 26억 캐나다달러 순유출이었고 캐나다 장기 소매는 48억 순유입이었다.
13.5 %
CET1 비율은 전분기와 같은 13.5%; 내부 자본 생성은 위험가중자산 증가와 자사주 매입에 상당 부분 상쇄
CET1 비율은 13.5%로 유지됐고 사업 성장에 따른 위험가중자산과 자사주 매입이 내부 자본 생성을 상쇄했다.
14 %
분기 총 충당금은 10억 캐나다달러로 전년보다 14% 증가했고 대출 충당금 비율은 36bp
총 충당금은 14% 늘었으며 주된 증가는 자본시장과 개인금융의 충당금에서 나왔다.
11 %
2026년 3분기 순이익 60억 캐나다달러, 전년 대비 11% 증가
3분기 순이익은 60억 캐나다달러로 전년보다 11% 증가했다.
19 %
동일 종료 분기 BMO 조정 순이익은 전년 대비 19% 증가했으나 영업권 손상으로 GAAP 순이익은 25% 감소
BMO 조정 순이익은 19% 증가했고 보고 순이익은 매각 예정 사업 영업권 손상으로 25% 감소했다.
21 %
동일 종료 분기 TD 조정 순이익은 전년 대비 21% 증가
조정 순이익은 전년 대비 21% 증가했다.
4.25 백만달러
FCAC가 은행법상 소비자 조항 위반으로 425만 캐나다달러 제재금을 부과; 227,947 계정에 영향이 있었고 고객에게 2,240만 캐나다달러 이상을 반환
RBC가 비활성 신용카드 계정의 크레딧을 새 계정으로 이전하지 않아 고객 명세서가 부정확해졌고 일부 고객에게 추가 비용이 발생했다. 227,947 계정에 영향을 미쳐 425만 캐나다달러 제재가 부과됐다.
현재 상황을 읽고, 아래에서 가격과 조건 및 과거 사례를 확인합니다.
RY · USD · 분석 기준일 2026-10-16 · 미국 동부시간(ET)
적용됨 · 자동 고점 2026-09-03 $212.07
참고 가격은 적용 고점 기준입니다. 하락 순위·유사 사례·중단 기록은 최근 자동 분석 구간을 따르며, 가격 위치가 달라지면 최종 판정도 다시 평가합니다.
이번 하락은 6.7%·30거래일이며, 낙폭은 과거 종료 구간 57%의 최대 낙폭 이상, 기간은 92%의 종료 구간만큼 또는 더 오래 이어졌습니다. 깊이는 과거 한가운데 근처이고, 이어진 기간은 과거 종료 구간에서도 드문 쪽입니다. 낙폭보다 오래 이어진 점이 더 눈에 띕니다. 구간 저점에서 3.8% 되돌아왔습니다. 누적 부담은 172 %·거래일로 과거 92%의 종료 구간 이상입니다.
현재가는 최근 하락 시작 고점 기준 A와 B 참고 가격 사이에 있습니다. 이미 지난 참고선과 다음 참고선 사이입니다. 선을 지난 것만으로 판정이 바뀌지는 않습니다.
최근 종가가 이전 20거래일 최저치를 낮추지 않았고 IV와 실제 변동 비교 확인이 남아 현재 판정은 ‘갱신 필요’입니다. 한 항목이 풀려도 다른 사유가 남으면 판정은 그대로입니다.
18건의 60거래일 뒤 수익률 중앙값은 +9.9%, 중간 추가 하락 중앙값은 4.0%, 기간 중 당시 고점 회복은 11/18건으로, 기간 말 수익과 고점 회복은 다른 결과입니다. 양수로 끝난 13건에서도 중간 추가 하락 중앙값은 2.2%였습니다. 관측 기간이 겹친 사례 2건이 있어 독립된 18번으로 읽지 않습니다.
30달력일을 감싸는 유효한 옵션 만기 자료가 없어 변동 규모를 비교할 수 없습니다. 확정 종가와 옵션 자료가 갱신되면 남아 있는 조건을 다시 평가합니다.
확정 종가 2026-10-16 $197.80 · 적용 고점 2026-09-03 $212.07 · 옵션 30달력일 / 이후 60거래일
자료 확인 2개 · 각 조건과 자료 상세에서 확인하세요.
현재가는 최근 하락 시작 고점 기준 A와 B 참고 가격 사이에 있습니다.
다음 B $193.46까지 현재가 대비 2.2% 아래입니다. 중단 참고선 $155.00은 현재가보다 21.6% 아래에 있습니다. 가격 도달과 현재 ‘갱신 필요’ 판정을 함께 확인합니다.
적용 고점 2026-09-03 $212.07 · 현재 가격 $197.80 (2026-10-16) · 확정 종가 $197.80 (2026-10-16)
$198.95
현재가보다 0.6% 위
가중 분포의 얕은 쪽 참고선
이번 고점에서 6.2% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다.
과거 사건의 가중치 합 중 75%가 이 깊이까지 내려왔습니다.
도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 9거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다.
누적 낙폭 부담 가중 25백분위
$193.46
2.2% 더 하락 시
가중 분포의 중간 참고선
이번 고점에서 8.8% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다.
과거 사건의 가중치 합 중 50%가 이 깊이까지 내려왔습니다.
도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 12거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다.
누적 낙폭 부담 가중 50백분위
$182.69
7.6% 더 하락 시
가중 분포의 깊은 쪽 참고선
이번 고점에서 13.9% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다.
과거 사건의 가중치 합 중 20%가 이 깊이까지 내려왔습니다.
도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 15거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다.
누적 낙폭 부담 가중 80백분위
완료 하락 구간의 면적 가중 25·50·80백분위 (면적 90백분위 상한). 과거 도달기간은 당시 고점부터 처음 도달할 때까지입니다. 현재부터의 대기 시간으로 읽지 않습니다. 같은 센트에 겹친 분위수는 합치고 내부 원값으로 도달 여부를 확인합니다.
이번 하락은 6.7%·30거래일이며, 낙폭은 과거 종료 구간 57%의 최대 낙폭 이상, 기간은 92%의 종료 구간만큼 또는 더 오래 이어졌습니다.
구간 저점에서 3.8% 반등했지만, 누적 부담은 172 %·거래일로 과거 92%의 종료 구간 이상입니다. 장기 고점의 66거래일 미회복과 이번 구간의 기간은 별도로 읽습니다.
자동 분석 고점 2026-09-03 $212.07 · 확정 가격 경로 2026-10-16 · 비교 표본 2000-01-03 ~ 2026-10-16 · 종료 213구간
낙폭 깊이 위치
−6.7%
과거 종료 하락 약 57%의 최대 하락 폭 이상입니다.
57백분위 · 이번 구간 최대 −10.1% · 바닥 확률이 아닌 과거 위치
최근 하락 구간 기간
30거래일
과거 종료 구간의 약 92%는 이번 구간보다 기간이 짧거나 같습니다.
기간 위치 92백분위 · 장기 미회복 기간과 별도
누적 낙폭 부담
172 %·거래일
깊이와 지속시간을 함께 보면 과거 종료 하락 약 92%의 누적 부담 이상입니다.
92백분위 · 매일의 고점 대비 하락률을 더한 값
가격선 표본 안정성
비교 자료 확보
확보한 종료 구간은 213개입니다. 가격선 산출에는 이력의 양과 품질도 필요하며, 이후 결과의 유사 사례 수는 별도로 확인해야 합니다.
적용 유효 131.7회 · 가중치 집중 정도이며 예측 정확도가 아님
두 분석 기간의 판정은 ‘갱신 필요’로 같습니다. 참고 가격과 도달 위치의 차이는 아래에서 확인할 수 있습니다.
같은 적용 고점 2026-09-03 $212.07 · 분석일 2026-10-16 · 같은 현재 시장 자료
2000-01-03 ~ 2026-10-16
종료 213구간 · 적용 유효 131.7회
참고선 1개 이하 · 판정 갱신 필요 · 조건 해소 후 분할매수 검토
2016-10-17 ~ 2026-10-16
종료 80구간 · 적용 유효 48.5회
참고선 1개 이하 · 판정 갱신 필요 · 조건 해소 후 분할매수 검토
장기 고점 · 미회복 위험
$217.87
2026-07-15 · −9.2% · 66거래일 미회복
최근 하락 시작 고점 · 자동 기준
$212.07
2026-09-03
배당·분할을 반영한 조정종가를 현재 주가 단위로 환산했습니다. 하락 구간은 일정 폭의 하락과 반등으로 구분하며 반등으로 끝나도 장기 고점 회복을 뜻하지 않습니다. 확인일 2026-09-16.
10% 아래에 5거래일 머물면 누적 부담은 50 %·거래일입니다. 참고선 계산은 부담에 가중치를 두고 상위 10% 면적의 가중치를 제한합니다. 적용 유효 131.7회·최대 적용 비중 1.2%는 가중치 집중 정도이며 독립 표본 수나 예측 정확도가 아닙니다.
최대 낙폭과 기간이 가까운 종료 하락 구간입니다. 반등 확인으로 종료한 하락 구간도 포함하며, 장기 고점 회복을 뜻하지 않습니다. 결과를 알고 고른 설명용 비교입니다. 가로축은 각 하락 구간의 관측 기간을 0~100%로 맞춥니다.
실선: 현재 사건의 확정 종가 경로 · 30거래일 미회복
2018-09-20 ~ 2018-11-01
최대 −10.8% · 저점까지 27거래일
반등 확인까지 30거래일
평균 −4.9% · 면적 146 %·거래일
2026-02-10 ~ 2026-04-01
최대 −10.0% · 저점까지 33거래일
반등 확인까지 35거래일
평균 −5.7% · 면적 199 %·거래일
2023-07-24 ~ 2023-08-30
최대 −11.1% · 저점까지 21거래일
반등 확인까지 27거래일
평균 −5.6% · 면적 152 %·거래일
2025-01-30 ~ 2025-03-17
최대 −11.8% · 저점까지 29거래일
반등 확인까지 31거래일
평균 −5.3% · 면적 164 %·거래일
최근 종가가 이전 20거래일 최저치를 낮추지 않았고 IV와 실제 변동 비교 확인이 남아 현재 판정은 ‘갱신 필요’입니다. 남은 2개 사유를 함께 확인해야 하며 한 항목의 개선만으로 다음 상태로 이동하지 않습니다.
IV 자료가 2거래일 이상 뒤처져 있습니다.
다음 확인 · 사용 가능한 최신 자료가 확보되면 다시 평가합니다.
일정 만기 IV와 20개 연속 조정 수익률의 RV가 필요합니다.
시점 미확인 · 자료 확인 필요
유효 감마·OI 커버리지가 완전하지 않아 순 GEX의 부호 판정을 보류합니다.
다음 확인 · 감마·OI 관측 커버리지가 확인되면 수급 조건을 다시 평가합니다.
감마·OI 관측 커버리지 미확인. · 유효 감마 계약 160/198개 · OI 커버리지 미확인
Fri Oct 16 2026 14:49:11 GMT+0000 (Coordinated Universal Time) · 자료 확인 필요
마지막 확정 종가는 이전 20거래일의 최저 종가를 새로 낮추지 않았습니다. 하루의 확인 결과이며 추세 반전까지 확인한 것은 아닙니다.
다음 확인 · 다음 확정 종가도 이전 20거래일의 최저 종가를 새로 낮추는지 확인합니다.
확정 종가가 이전 20거래일 최저치를 새로 낮추지 않았습니다.
2026-10-16 · 사용 가능
확인된 실적 발표일까지 14달력일보다 많이 남아 이 일정 조건은 충족했습니다.
다음 확인 · 실적 발표 후 갱신된 일정과 가격·변동성을 확인합니다.
발표까지 47달력일 · 14일 이내는 보류.
시점 미확인 · 사용 가능
이번 구간에서 $155.00 아래로 마감한 기록과 현재 장중 이탈이 확인되지 않았습니다.
다음 확인 · 장중 움직임과 확정 종가의 이탈을 구분해서 확인합니다.
$155.00 · 현재 이탈 없음.
2026-07-17T03:51:21.729Z · 사용 가능
자료 확인과 모든 보류 조건 해소 후: 분할매수 검토. 이후에도 가격과 조건의 변화를 함께 확인합니다.
다음 확인 · 확정 종가와 옵션 자료가 갱신되면 남아 있는 조건을 다시 평가합니다.
30달력일을 감싸는 유효한 옵션 만기 자료가 없어 변동 규모를 비교할 수 없습니다.
표시 기간과 별도로 판정에는 30일 IV/RV 조건을 사용합니다. 옵션 수급의 관측 범위를 확인해야 합니다. 크기 비교는 도달 확률이나 방향 예측이 아닙니다.
계산할 만기 자료 없음
해당 기간을 감싸는 유효한 만기·총분산 자료가 없어 계산을 보류합니다. · 옵션 기준 2026. 10. 16. 10:49
옵션 변동성과 최근 실제 변동
—
비교에 필요한 30일 옵션 변동성과 최근 실제 변동 자료를 확인 중입니다.
30일 IV — / 최근 20개 수익률의 RV — · 장마감 IV 관측 · RV 기준 미확인 · 서로 다른 기간의 비교
풋과 콜의 변동성 차이
0.6%p
비교한 하락 보호용 풋의 IV가 상승 쪽 콜보다 0.6%p 높습니다.
25델타 풋 IV − 콜 IV · 스큐는 상대적인 차이이며 바닥·반등 확률이 아님
가까운 만기와 먼 만기의 차이
-1.8%p
먼 만기에 더 높은 연환산 변동성이 반영돼 있습니다.
35일 만기 − 63일 만기 · 실제 기간의 움직임 폭은 기간 선택에서 확인
30달력일을 양쪽에서 감싸는 유효한 옵션 만기 자료가 없어 움직임 규모를 계산하지 않습니다. 구간 시작 시 고정한 최근 63거래일 고점(2026-07-16) 당시 주가 아래에서 풋 미결제약정이 가장 많이 쌓인 행사가입니다. 현재 장중 이탈과 이번 구간의 종가 이탈 기록은 없습니다. 개인의 손절가나 보장된 지지선으로 설정한 값은 아닙니다.
중단 기준 자료 2026. 07. 16. 23:51
18건의 60거래일 뒤 수익률 중앙값은 +9.9%, 중간 추가 하락 중앙값은 4.0%, 기간 중 당시 고점 회복은 11/18건으로, 기간 말 수익과 고점 회복은 다른 결과입니다.
양수 종료 13건·음수 5건·0 수익 0건입니다. 양수로 끝난 동일한 13건에서도 중간 추가 하락 중앙값은 2.2%였고, 기간 중 고점 회복은 11건이었습니다.
관측 기간이 겹친 사례 2건·겹치지 않는 기간 묶음 16개입니다.
가격선 계산의 종료 구간 213개와 이 결과의 관측 완료 18건은 서로 다른 표본입니다. 관측 미완료 0건 · 관측 겹침 2건 · 겹치지 않는 기간 묶음 16개.
기간 끝 수익률 중앙값
+9.9%
기간 중 추가 하락 중앙값
4.0%
기간 내 당시 고점 회복률
61.1%
가운데 50%의 수익률 -1.0% ~ +17.5%. 회복은 기간 중 한 번이라도 당시 고점에 도달한 경우이며 기간 말 회복을 뜻하지 않습니다.
전체 18건 중 최근 최대 8건. 같은 행의 수익·중간 하락·회복을 연결해 확인합니다.
| 비교 시점 | 수익률 | 추가 하락 | 회복 |
|---|---|---|---|
| 2018-04-04 | -1.6% | 2.1% | 없음 |
| 2018-12-28 | +12.8% | 0.0% | 관측됨 |
| 2019-08-26 | +12.1% | 0.4% | 관측됨 |
| 2022-05-04 | -5.6% | 12.5% | 없음 |
| 2022-12-28 | +0.8% | 0.7% | 관측됨 |
| 2025-01-10 | -7.7% | 7.7% | 없음 |
| 2025-03-07 | +11.8% | 5.8% | 관측됨 |
| 2026-03-17 | +22.2% | 3.9% | 관측됨 |
당시 하락이 확인된 뒤 깊이·기간·누적 부담이 비슷해진 첫 시점을 하락 구간당 한 번 비교합니다. 장기 고점 미회복 상태와는 별도입니다. 기간 끝의 수익률이 높아도 중간에 더 내려갈 수 있습니다. 두 중앙값은 서로 다른 사례에서 나올 수 있어 하나의 실제 경로로 이어 읽지 않습니다. 기간별 완료 집합이 다르므로 서로 다른 기간의 중앙값을 하나의 회복 경로로 이어 읽지 않습니다.
이후 결과는 당시 확인된 깊이의 ±20%(최소 ±1.5%p), 기간의 0.65~1.5배, 누적 부담의 0.6~1.6배에 처음 들어온 시점을 구간당 한 번 비교합니다. 미래의 저점이나 최종 면적으로 사례를 고르지 않습니다. 옵션 변동 폭은 총분산을 보간하며 외삽하지 않습니다.
옵션 내재변동성 (IV)
—
30달력일 일정 만기 콜 ATM IV입니다. 양쪽 만기의 총분산을 보간하며 외삽하지 않습니다.
관측 기간 내 IV 위치
—
최근 최대 63회 중 0회 비교 · 20회 미만은 순위 표시 보류. 높은 순위만으로 저평가나 반등을 판단하지 않습니다.
2026-09-08 ~ 2026-10-12 · 13회 관측 · 최근 값 21.5%
| 관측일 | IV |
|---|---|
| 2026-10-12 | 21.5% |
| 2026-10-09 | 19.9% |
| 2026-10-08 | 21.6% |
| 2026-10-07 | 22.1% |
| 2026-10-06 | 21.0% |
| 2026-10-01 | 19.6% |
| 2026-09-30 | 23.5% |
| 2026-09-25 | 20.7% |
| 2026-09-24 | 22.6% |
| 2026-09-23 | 22.4% |
| 2026-09-16 | 26.3% |
| 2026-09-14 | 27.7% |
| 2026-09-08 | 22.3% |
가격과 시장 자료에 따른 참고 분석입니다. 기업 가치·재무·뉴스와 개인의 투자 기간을 함께 확인하세요. 가격선은 주문이나 배분 비중을 정하지 않습니다.