JPMorgan Chase & Co. (JPM)

면책조항: 증시가격은 모든 주식 시장의 최신 증시가격을 표시하는 것은 아니며, 정보가 지연되거나 잘못될 수 있습니다. 거래 목적이나 조언이 아닌 정보 제공 목적으로만 제공됩니다.

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적용 고점에서 계산한 역사적 참고 가격
참고선	가격	현재가와 거리	과거 가중 도달률	과거 중앙 도달기간
A	$333.13	0.7% 더 하락 시 도달 전	75.1%	9거래일 계산 기준 가중 분포의 얕은 쪽 참고선 이번 고점에서 8.8% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다. 과거 사건의 가중치 합 중 75%가 이 깊이까지 내려왔습니다. 과거 도달 기간과 계산값 도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 9거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다. 누적 낙폭 부담 가중 25백분위
B	$313.97	6.4% 더 하락 시 도달 전	50.7%	14거래일 계산 기준 가중 분포의 중간 참고선 이번 고점에서 14.0% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다. 과거 사건의 가중치 합 중 51%가 이 깊이까지 내려왔습니다. 과거 도달 기간과 계산값 도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 14거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다. 누적 낙폭 부담 가중 50백분위
C	$275.31	17.9% 더 하락 시 도달 전	20.5%	22거래일 계산 기준 가중 분포의 깊은 쪽 참고선 이번 고점에서 24.6% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다. 과거 사건의 가중치 합 중 21%가 이 깊이까지 내려왔습니다. 과거 도달 기간과 계산값 도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 22거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다. 누적 낙폭 부담 가중 80백분위

동일 사례의 기간 말 수익과 중간 하락 및 고점 회복
비교 시점	수익률	추가 하락	회복
2007-06-26	-2.6%	10.8%	없음
2008-09-04	-15.8%	39.6%	관측됨
2010-11-01	+20.7%	1.2%	관측됨
2013-09-04	+11.6%	3.0%	관측됨
2014-05-27	+5.3%	0.0%	없음
2017-04-12	+9.7%	3.8%	관측됨
2023-09-07	+9.9%	4.9%	없음
2026-03-24	+11.8%	3.3%	관측됨

관측 날짜별 옵션 내재변동성
관측일	IV
2026-10-12	26.9%
2026-10-09	27.8%
2026-10-08	29.5%
2026-10-06	28.4%
2026-10-01	25.6%
2026-09-29	27.0%
2026-09-25	25.3%
2026-09-17	24.9%
2026-09-16	24.8%
2026-09-11	22.1%

Contract	Expiry	Strike	Price	Lev.	Delta	Extrinsic	Spread	IV	OI	Score
JPM271217C00200000	12/17/27 · 1.2Y	$200.00	$147.80	2.1x	0.9149	6.3%	2.30%	48.23%	618	85.12
JPM280121C00195000	1/21/28 · 1.3Y	$195.00	$153.03	2.0x	0.9187	6.2%	1.93%	48.07%	152	84.57
JPM280121C00200000	1/21/28 · 1.3Y	$200.00	$148.28	2.1x	0.9141	6.5%	2.33%	47.10%	62	83.00
JPM271217C00210000	12/17/27 · 1.2Y	$210.00	$139.05	2.2x	0.9050	7.5%	2.09%	46.26%	141	82.28
JPM280121C00220000	1/21/28 · 1.3Y	$220.00	$130.67	2.3x	0.8920	9.3%	2.79%	43.79%	87	79.98
JPM271217C00220000	12/17/27 · 1.2Y	$220.00	$129.90	2.3x	0.8924	8.7%	3.23%	44.90%	108	79.89
JPM271217C00230000	12/17/27 · 1.2Y	$230.00	$121.52	2.5x	0.8811	10.7%	2.43%	42.82%	77	78.07
JPM280121C00230000	1/21/28 · 1.3Y	$230.00	$122.48	2.4x	0.8790	11.4%	2.49%	42.32%	72	77.73
JPM271217C00240000	12/17/27 · 1.2Y	$240.00	$113.10	2.6x	0.8670	12.8%	2.48%	41.28%	265	77.06
JPM280121C00240000	1/21/28 · 1.3Y	$240.00	$113.92	2.6x	0.8653	13.5%	2.76%	40.75%	85	75.68
JPM271217C00250000	12/17/27 · 1.2Y	$250.00	$104.30	2.8x	0.8520	15.1%	3.26%	39.64%	129	73.88
JPM280121C00250000	1/21/28 · 1.3Y	$250.00	$105.77	2.7x	0.8489	16.3%	3.26%	39.60%	100	72.90
JPM280121C00170000	1/21/28 · 1.3Y	$170.00	$190.50	1.6x	0.9051	11.5%	1.57%	74.20%	17	72.19
JPM280121C00185000	1/21/28 · 1.3Y	$185.00	$176.75	1.7x	0.8927	13.1%	1.98%	68.87%	59	71.91
JPM271217C00170000	12/17/27 · 1.2Y	$170.00	$189.67	1.6x	0.9055	11.1%	1.77%	75.96%	12	71.30
JPM271217C00260000	12/17/27 · 1.2Y	$260.00	$96.38	2.9x	0.8350	18.5%	2.85%	38.15%	128	71.03
JPM280121C00260000	1/21/28 · 1.3Y	$260.00	$97.55	2.9x	0.8316	19.5%	4.00%	38.31%	69	69.37
JPM271217C00270000	12/17/27 · 1.2Y	$270.00	$88.42	3.1x	0.8160	22.5%	3.00%	36.78%	129	67.61
JPM280121C00270000	1/21/28 · 1.3Y	$270.00	$89.88	3.1x	0.8134	23.7%	3.50%	36.86%	274	67.50
JPM271217C00280000	12/17/27 · 1.2Y	$280.00	$79.90	3.4x	0.7988	26.7%	2.25%	34.46%	217	65.52

항목	2025	2024	2023	2022
매출	$181.85B+7.3%	$169.44B+9.3%	$154.95B+21.3%	$127.73B
매출총이익	—	—	—	—
영업이익

국면	거래일	기간 비중	포트폴리오	SPY	초과
Bull	81	29%	+0.9%	+5.4%	-4.49%p
Neutral	58	21%	+2.0%	+4.9%	-2.93%p
Correction	48	17%	-2.3%	-1.4%	-0.88%p
Recovery	88	32%	+10.5%	+8.6%	+1.87%p

종목	섹터	PER	배당	β	매수%	매출 성장	영업이익률	FCF 수익률	목표가 여력	리스크
JPM	Financial Services	13.9	2.0%	1.01	54%	+10.2%	42.6%	—	+11.0%	—

Contract	Expiry	Strike	Price	Lev.	Delta	Extrinsic	Spread	IV	OI	Score
JPM271217C00200000	12/17/27 · 1.2Y	$200.00	$147.80	2.1x	0.9149	6.3%	2.30%	48.23%	618	85.12
JPM280121C00195000	1/21/28 · 1.3Y	$195.00	$153.03	2.0x	0.9187	6.2%	1.93%	48.07%	152	84.57
JPM280121C00200000	1/21/28 · 1.3Y	$200.00	$148.28	2.1x	0.9141	6.5%	2.33%	47.10%	62	83.00
JPM271217C00210000	12/17/27 · 1.2Y	$210.00	$139.05	2.2x	0.9050	7.5%	2.09%	46.26%	141	82.28
JPM280121C00220000	1/21/28 · 1.3Y	$220.00	$130.67	2.3x	0.8920	9.3%	2.79%	43.79%	87	79.98
JPM271217C00220000	12/17/27 · 1.2Y	$220.00	$129.90	2.3x	0.8924	8.7%	3.23%	44.90%	108	79.89
JPM271217C00230000	12/17/27 · 1.2Y	$230.00	$121.52	2.5x	0.8811	10.7%	2.43%	42.82%	77	78.07
JPM280121C00230000	1/21/28 · 1.3Y	$230.00	$122.48	2.4x	0.8790	11.4%	2.49%	42.32%	72	77.73
JPM271217C00240000	12/17/27 · 1.2Y	$240.00	$113.10	2.6x	0.8670	12.8%	2.48%	41.28%	265	77.06
JPM280121C00240000	1/21/28 · 1.3Y	$240.00	$113.92	2.6x	0.8653	13.5%	2.76%	40.75%	85	75.68
JPM271217C00250000	12/17/27 · 1.2Y	$250.00	$104.30	2.8x	0.8520	15.1%	3.26%	39.64%	129	73.88
JPM280121C00250000	1/21/28 · 1.3Y	$250.00	$105.77	2.7x	0.8489	16.3%	3.26%	39.60%	100	72.90
JPM280121C00170000	1/21/28 · 1.3Y	$170.00	$190.50	1.6x	0.9051	11.5%	1.57%	74.20%	17	72.19
JPM280121C00185000	1/21/28 · 1.3Y	$185.00	$176.75	1.7x	0.8927	13.1%	1.98%	68.87%	59	71.91
JPM271217C00170000	12/17/27 · 1.2Y	$170.00	$189.67	1.6x	0.9055	11.1%	1.77%	75.96%	12	71.30
JPM271217C00260000	12/17/27 · 1.2Y	$260.00	$96.38	2.9x	0.8350	18.5%	2.85%	38.15%	128	71.03
JPM280121C00260000	1/21/28 · 1.3Y	$260.00	$97.55	2.9x	0.8316	19.5%	4.00%	38.31%	69	69.37
JPM271217C00270000	12/17/27 · 1.2Y	$270.00	$88.42	3.1x	0.8160	22.5%	3.00%	36.78%	129	67.61
JPM280121C00270000	1/21/28 · 1.3Y	$270.00	$89.88	3.1x	0.8134	23.7%	3.50%	36.86%	274	67.50
JPM271217C00280000	12/17/27 · 1.2Y	$280.00	$79.90	3.4x	0.7988	26.7%	2.25%	34.46%	217	65.52

국면	거래일	기간 비중	포트폴리오	SPY	초과
Bull	81	29%	+0.9%	+5.4%	-4.49%p
Neutral	58	21%	+2.0%	+4.9%	-2.93%p
Correction	48	17%	-2.3%	-1.4%	-0.88%p
Recovery	88	32%	+10.5%	+8.6%	+1.87%p

종목	섹터	PER	배당	β	매수%	매출 성장	영업이익률	FCF 수익률	목표가 여력	리스크
JPM	Financial Services	13.9	2.0%	1.01	54%	+10.2%	42.6%	—	+11.0%	—

항목	2025	2024	2023	2022
매출	$181.85B+7.3%	$169.44B+9.3%	$154.95B+21.3%	$127.73B
매출총이익	—	—	—	—
영업이익

배당락일	주당 배당
Oct 6, 2026	$1.6500
Jul 6, 2026	$1.5000
Apr 6, 2026	$1.5000
Jan 6, 2026	$1.5000
Oct 6, 2025	$1.5000
Jul 3, 2025	$1.4000
Apr 4, 2025	$1.4000
Jan 6, 2025	$1.2500

주요 기관 홀더

홀더	주식 수	평가액	지분	변동	보고일
Blackrock Inc.	206.29M	$69.22B	7.8%	-0.9%	Jun 30, 2026
Vanguard Capital Management LLC	161.59M	$54.22B	6.1%	-2.2%	Jun 30, 2026
State Street Corporation	125.21M	$42.01B	4.7%	0.8%	Jun 30, 2026
Bank of America Corporation	69.67M	$23.38B	2.6%	6.1%	Jun 30, 2026
Morgan Stanley	67.09M	$22.51B	2.5%	-2.1%	Jun 30, 2026
Vanguard Portfolio Management LLC	65.82M	$22.08B	2.5%	0.4%	Jun 30, 2026
Geode Capital Management, LLC	61.71M	$20.70B	2.3%	-1.4%	Jun 30, 2026
NORGES BANK	36.12M	$12.12B	1.4%	2.1%	Jun 30, 2026
Northern Trust Corporation	30.68M	$10.29B	1.1%	-1.7%	Jun 30, 2026
Capital Research Global Investors	27.75M	$9.31B	1.0%	1.2%	Jun 30, 2026

동종 커버리지

PEER_SETS에 정의된 동종 그룹 안에서만 비교합니다. MSFT↔WMT 같은 교차 섹터 비교는 하지 않습니다.

기준일 2026-10-12

동종 peer (us_diversified_banks)

금융 · Banks - Diversified

미국 대형 종합은행으로 예금·대출·카드와 기업금융을 운영해 조달비용, 신용손실, 자본수익률을 비교할 수 있다. 사업 구성 차이가 큰 만큼 차이는 보조적으로 해석한다.

JPM (현재)

커버리지 목록에서 peer 그룹별로 탐색할 수 있습니다.

다각화된 수익원과 자본 규모는 선도적이나 일회성 이익·조달 마진·비용을 조정해 볼 필요가 있다.

동종 지위

리더

평가 괴리

적정

턴어라운드

없음

자료 범위

4/5

시나리오 종합

시장 내러티브

시장은 JPM의 경기 방어력, 예금 기반, 거래·투자은행 강세와 자산관리 성장에 프리미엄을 둔다. 2분기 실적은 예금과 순이자이익 증가, 5.1조 달러 AUM, 14%대 CET1로 기본 사업력을 뒷받침하지만, 보고 순이익에는 Visa 교환 이익이 포함됐고 예금 마진 하락·카드 손실·비용 증가·임원 승계가 남아 있어 이익의 반복성과 자본시장 수익을 조정한 적정 경로가 현재 증거에 부합한다.

기본

예금·대출과 자산관리 유입은 완만하게 증가하되 예금 마진과 소비자 신용 비용이 성장을 일부 상쇄한다. 보고 순이익에서 Visa·투자 이익을 제외한 반복 수익의 추세와 조정 비용 약 1,075억 달러 전망의 달성 여부가 기본 경로를 판가름한다.

강세

시장 부문을 제외한 순이자이익이 약 965억 달러 경로를 웃돌고 카드 순상각률이 3.2% 부근에 머물며, AUM 유입과 승계 정착이 지속되면 일회성 항목 없이도 수익·환원 여력이 강화된다.

약세

예금 금리 경쟁으로 마진이 더 압축되고 카드 손실이 3.2% 전망을 웃돌며, 시장 변동성 둔화와 비용 증가가 겹치면 유의 항목 제외 이익과 자본 환원이 하락하고 승계 불확실성이 커진다.

핵심 촉매

순이자이익 전망과 카드 신용 손실률의 분기별 검증 및 연말 승계 인수인계

핵심 리스크

금리·시장 수익 변동, 카드 손실 확대, 비용 상승과 CEO 승계 실행

섹터 커버리지는 에이전트가 수집한 정성 fact·판단입니다. 투자 조언이 아니며, 출처 URL로 직접 검증하세요. raw P/E는 포함하지 않습니다.

자산관리 운용자산 및 장기 순유입
높음
SEC 10-Q
5,100 십억달러
자산·자산관리 부문 운용자산은 5.1조 달러로 전년 대비 18% 증가했고, 장기 운용자산 순유입은 500억 달러였다.
자산관리 운용자산은 5.1조 달러로 18% 증가했고 장기 자금 순유입은 500억 달러였다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-08-06원문
보통주자본과 CET1 비율
높음
SEC 10-Q
14.1 %
2026년 6월 말 보통주 CET1 자본은 3,030억 달러, 표준화 기준 비율은 14.1%, 고급 기준은 14.2%였다.
보통주 CET1 자본은 3,030억 달러이며 표준화·고급 기준 비율은 각각 14.1%, 14.2%다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-08-06원문
카드 순상각률 및 연간 전망
높음
실적발표/IR
3.34 %
카드 서비스의 2분기 순상각률은 3.34%였고, 경영진은 2026년 연간 약 3.2%를 전망했다.
카드 서비스의 2분기 순상각률은 3.34%였으며 2026년 전망은 약 3.2%다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-07-14원문
은행·자산관리 부문 예금 마진
높음
실적발표/IR
2.7 %
은행·자산관리 부문 2분기 예금 마진은 2.70%로 전년 동기 2.76%보다 낮았다.
은행·자산관리 부문 예금 마진은 2.70%였으며 전년 동기 수치는 2.76%였다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-07-14원문
2026년 조정 비용 전망
높음
SEC 10-Q
107.5 십억달러
회사는 2026년 조정 비용 약 1,075억 달러를 전망했으며 시장 여건에 따라 달라질 수 있다고 밝혔다.
2026년 조정 비용 약 1,075억 달러 전망은 시장 여건에 따라 달라질 수 있다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-08-06원문
Visa 지분 관련 일회성 이익과 조정 순이익
높음
SEC 10-Q
4.55 십억달러
2분기 보고 순이익 212억 달러에는 Visa 주식 교환 관련 세전 순이익 45억5000만 달러와 기타 지분 투자 이익 약 10억 달러가 포함됐다. 유의 항목 제외 순이익은 169억 달러였다.
Visa 지분 관련 순이익 45억5000만 달러와 특정 지분투자 이익 10억 달러가 보고 순이익에 반영됐다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-08-06원문
투자은행 수수료 부문 peer 지위
보통
SEC 10-Q
9.3 %
Dealogic 기준 2026년 상반기 글로벌 투자은행 수수료 점유율 9.3%, 상위 1위로 회사가 공시했다. 대형 종합은행 peer 중 IB 프랜차이즈의 상대 강도를 보여주나, 예금·신용·자산관리 전 부문의 우위를 뜻하지 않는다.
비교 축 · 글로벌 투자은행 수수료 · Peer 순위 · 1위
회사는 Dealogic 기준 상반기 글로벌 투자은행 수수료 1위, 점유율 9.3%라고 밝혔다.
기준 2026-06-30 · 출처일 2026-08-06원문

JPM

JPM 오늘의 판단 요약

분할매수

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과거 하락의 참고 가격

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B 참고 가격

C 참고 가격

이 종목의 과거에서 지금은 어디인가

2000년 이후

최근 10년

현재 판정을 만든 조건

IV와 실제 변동 비교 · 판정의 핵심

옵션 수급

최근 가격 안정

실적 일정

구간별 중단 참고선

현재 옵션이 반영하는 위험

유사한 상태 이후에는 어땠나

옵션 포지셔닝 분석

Dealer Gamma Exposure (GEX)

IV Term Structure

PUT/CALL Skew & IV Smile

DITM LEAPS Analysis

재무제표

캘린더

홀더

리서치 홀더

리스크·수익률 분석

JPM 요약

현재 시장 레짐

JPM · 현재 레짐 적합도

레짐별 과거 성과

누적 수익률 (100 = 시작)

퀄리티·섹터·스타일

섹터 비중

종목별 펀더멘털

팩터 노출 (Beta)

옵션·하방 상관관계

편입 종목 추천