Fidelity Investments
FMR, LLC
신호 low_to_medium
13F 이름 매칭
FMR, LLC 보유는 Fidelity의 복수 자문사·펀드·고객 전략을 아우를 수 있으므로, 보고자와 계정 귀속을 확인한 뒤 해석한다.
선호
해당 펀드의 투자 목적과 위험 한도에 맞고 리서치로 뒷받침되는 기회
회피
FMR이라는 보고자 명칭만으로 특정 Fidelity 펀드나 매니저의 판단을 추정하는 것
종목 데이터를 불러오는 중입니다.
UBS Group AG
$47.78
UBS 가격 추세
종가
$47.78
시가
$47.64
고가
$47.82
저가
$47.01
면책조항: 증시가격은 모든 주식 시장의 최신 증시가격을 표시하는 것은 아니며, 정보가 지연되거나 잘못될 수 있습니다. 거래 목적이나 조언이 아닌 정보 제공 목적으로만 제공됩니다.
UBS 옵션 스냅샷 기반 변동성·핵심 가격대 분석
2026. 10. 15. AM 12:20 ET 기준 · 계약 159개
변동성 체제
관측 순 GEX 음수
콜 양수·풋 음수 가정으로 집계한 스냅샷 관측입니다. 실제 딜러 포지션이나 가격별 감마 전환점을 뜻하지 않습니다.
옵션 심리
풋 포지션 우세
P/C OI 1.30. 방향성 베팅뿐 아니라 헤지 수요가 포함되므로 단독 신호로 해석하지 마세요.
주요 가격대
Gamma Wall $47.50
Spot 대비 +0.7%. 접근 시 저항과 핀 위험을 확인하세요.
Spot (snapshot)
$47.15
P/C OI Ratio
1.30
62,129 / 47,714
P/C Volume Ratio
4.42
GEX 부호 경계
$51.16
Gamma Wall
$47.50
Max Pain (nearest)
$50.00
1d · +6.04% vs spot
Net GEX
-1.98M
VGEX
—
GEX × Realized Vol
Vanna Exp.
1.99M
Charm (0DTE)
0.00
1DTE: -5.61M
Pin Risk
20.1%
ATM $48
Squeeze Score
64
0–100 model
Estimated net GEX by strike (dealer short OI assumption)
Call vs Put OI by strike
ATM implied volatility by days to expiry
25-delta skew and strike vs IV for nearest liquid expiry
ATM IV
30.43%
25Δ Put IV
29.87%
25Δ Call IV
30.45%
25Δ Skew (Put−Call)
-0.57%
Smile expiry: Fri Feb 19 2027 00:00:00 GMT+0000 (Coordinated Universal Time)
ET 거래일별로 호가·OI 품질이 가장 좋은 스냅샷 배치만 사용합니다(장외 저품질 배치 제외). GEX·Vanna·Charm은 딜러 net short OI 가정 추정치이며, Greeks는 BSM(r=4.5%) 재계산입니다. 정보 제공 목적이며 투자 조언이 아닙니다.
UBS 장기 DITM 콜옵션을 진입 적합도 순으로 비교
| Contract | Expiry | Strike | Price | Lev. | Delta | Extrinsic | Spread | IV | OI | Score | 상세 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| UBS280121C00032500 | 1/21/28 · 1.3Y | $32.50 | $17.60 | 2.3x | 0.8600 | 15.0% | 3.41% | 47.73% | 9 | 77.58 | |
| UBS280121C00035000 | 1/21/28 · 1.3Y | $35.00 | $15.60 | 2.5x | 0.8331 | 20.1% | 3.85% | 45.09% | 94 | 75.41 | |
| UBS280121C00037500 | 1/21/28 · 1.3Y | $37.50 | $13.70 | 2.8x | 0.8019 | 27.3% | 4.38% | 42.80% | 175 | 70.13 | |
| UBS280121C00027500 | 1/21/28 · 1.3Y | $27.50 | $26.95 | 1.5x | 0.8640 | 25.9% | 5.57% | 94.87% | 4 | 63.85 | |
| UBS280121C00040000 | 1/21/28 · 1.3Y | $40.00 | $11.90 | 3.1x | 0.7664 | 37.3% | 5.04% | 40.71% | 109 | 62.06 |
UBS 연간 손익·현금흐름·재무상태
매출 성장률
+4.3%
최근 연간 YoY
EPS 성장률
+55.3%
최근 연간 YoY
영업이익률
—
최근 연간
FCF 마진
41.2%
잉여현금흐름 / 매출
매출 추세
순이익 추세
잉여현금흐름 추세
| 항목 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 매출 | $47.30B+4.3% | $45.35B+10.2% | $41.14B+23.7% | $33.27B |
| 매출총이익 | — | — | — | — |
| 영업이익 | — | — | — | — |
| 순이익 | $7.77B+52.7% | $5.09B-81.4% | $27.37B+258.7% | $7.63B |
| 희석 EPS | $2.36+55.3% | $1.52-81.7% | $8.30+268.9% | $2.25 |
| EBITDA | — | — | — | — |
| 영업현금흐름 | $21.85B+566.4% | $3.28B-96.2% | $86.07B+487.6% | $14.65B |
| 잉여현금흐름 | $19.49B+1433.4% | $1.27B-98.5% | $84.38B+548.9% | $13.00B |
| 총자산 | $1.62T+3.3% | $1.57T-8.8% | $1.72T+55.5% | $1.10T |
| 총부채 | $336.04B+1.1% | $332.42B-12.0% | $377.69B+95.4% | $193.28B |
최신 연도 우선 · 작은 퍼센트는 직전 연도 대비 변화입니다.
UBS 실적·배당 일정
매출 하단
$10.78B
EPS 하단
$0.96
매출 상단
$11.02B
배당 지급일
2026-04-23
176일 전
실적 발표일
2026-10-28
D-12
EPS 상단
$0.96
매출 컨센서스
$10.92B
EPS 컨센서스
$0.96
배당락일
2026-04-22
177일 전
| 배당락일 | 주당 배당 |
|---|---|
| Apr 21, 2026 | $1.1020 |
| Apr 15, 2025 | $0.9040 |
| Apr 30, 2024 | $0.7000 |
| Apr 12, 2023 | $0.5500 |
| Apr 12, 2022 | $0.5000 |
| Apr 13, 2021 | $0.3700 |
| Nov 24, 2020 | $0.3660 |
| May 5, 2020 | $0.3650 |
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UBS 기관 보유와 리서치 홀더 프로필
FMR, LLC
FMR, LLC 보유는 Fidelity의 복수 자문사·펀드·고객 전략을 아우를 수 있으므로, 보고자와 계정 귀속을 확인한 뒤 해석한다.
선호
해당 펀드의 투자 목적과 위험 한도에 맞고 리서치로 뒷받침되는 기회
회피
FMR이라는 보고자 명칭만으로 특정 Fidelity 펀드나 매니저의 판단을 추정하는 것
Fisher Asset Management, LLC
Fisher Asset Management의 13F는 다양한 고객 위임과 전략에 걸친 분기말 보고대상 보유의 단서이며, 하나의 종목 thesis나 단일 계정의 확신을 나타내지 않는다.
선호
거시 및 시장 동인 분석으로 설명되는 국가·산업·섹터 테마
회피
종목 선택만으로 국가·섹터 배분을 우연에 맡기는 접근(회사의 공개 프로세스 설명 기준)
Massachusetts Financial Services Co.
A Massachusetts Financial Services Co. 13F entry is a research lead about a multi-strategy adviser, not by itself a confirmed MFS fund recommendation or a complete client position.
선호
Businesses with durable long-term competitive advantages
회피
Treating all MFS strategies as one investment style
NORGES BANK
NORGES BANK는 중앙은행 보고자이며 주요 주식 운용 주체 NBIM은 기준지수에 가까운 장기 글로벌 운용을 한다. 13F만으로 GPFG 또는 특정 매니저의 신념을 특정할 수 없다.
선호
벤치마크와 비교 가능한 글로벌 기업에 대한 폭넓은 노출 및 장기 분산 투자
회피
수용 가능한 위험과 성과 목표를 벗어나는 위임 외 포지션 또는 불필요한 비용
UBS Group AG
UBS Group AG's 13F is a broad reporting signal spanning the Swiss financial group and multiple included managers; it may help track reported US securities exposure but does not by itself identify one UBS investment thesis, client, fund or decision-maker.
선호
No reliable firmwide stock preference can be inferred from UBS Group AG's parent-level holdings
회피
Attributing a consolidated parent 13F position to one UBS fund or portfolio manager without corroboration
Vanguard Capital Management LLC
Vanguard Capital Management의 주식 보유는 인덱스 전략, 펀드 오브 펀드, 또는 액티브 펀드 중 어느 계정에서 발생했는지 확인해야 의미를 판단할 수 있다.
선호
펀드의 투자목표에 부합하는 분산 투자
회피
불필요한 투자비용과 과도한 매매
Wellington Management Group, LLP
Wellington Management Group LLP의 13F 등재는 광범위한 고객 운용 플랫폼의 보고대상 보유를 보여주는 조사 단서다. 특정 펀드의 매수 확신이나 그룹 공통 투자 논리를 뜻하지 않는다.
선호
고객 전략의 투자 철학과 가치평가 기준에 부합하는 기업
회피
고객 위임과 해당 전략의 투자 기준에 맞지 않는 포지션
최신 보고 목록 기준이며 실제 거래 시점과 보고일 사이에는 시차가 있습니다.
유동주식 대비 공매도
0.2%
공매도 주식 수
5.83M
전월 대비
+2.3%
커버 일수
2.6
기관 보유
51.1%
기관 보유 (유동주식)
51.1%
내부자 보유
0.1%
기관 수
1,422
| 홀더 | 주식 수 | 평가액 | 지분 | 변동 | 보고일 |
|---|---|---|---|---|---|
| UBS Group AG | 107.14M | $5.12B | 3.1% | 0.2% | Jun 30, 2026 |
| Vanguard Capital Management LLC | 98.08M | $4.69B | 2.8% | 0.8% | Jun 30, 2026 |
| NORGES BANK | 95.85M | $4.58B | 2.8% | -8.7% | Jun 30, 2026 |
| Fisher Asset Management, LLC | 64.92M | $3.10B | 1.9% | -1.8% | Jun 30, 2026 |
| Massachusetts Financial Services Co. | 62.93M | $3.01B | 1.8% | -4.0% | Jun 30, 2026 |
| Wellington Management Group, LLP | 59.55M | $2.85B | 1.7% | 19.3% | Jun 30, 2026 |
| Zurcher Kantonalbank (Zurich Cantonalbank) | 55.23M | $2.64B | 1.6% | -2.5% | Jun 30, 2026 |
| FMR, LLC | 55.54M | $2.65B | 1.6% | 3.1% | Jun 30, 2026 |
| Cevian Capital II Gp Ltd | 48.12M | $2.30B | 1.4% | 0.0% | Jun 30, 2026 |
| Pictet Asset Management Holding SA | 36.74M | $1.76B | 1.1% | 3.2% | Jun 30, 2026 |
UBS 기간 수익률·변동성·팩터 노출
분석 기준 275거래일 · 마지막 데이터 Thu Oct 15
기간 수익률
+16.8%
SPY 대비
-0.5%
SPY +17.4%
연환산 변동성
26.0%
최대 낙폭
-26.1%
Sharpe (무위험 0%)
0.68
30일 기대 변동
±3.1%
IV 10.9%
1개월
-5.2%
3개월
-9.4%
1년
+19.5%
SPY 상관
0.57
일반 거래일
시가총액
$146.29B
State 0 (bull)
플레이북: AI Momentum Regime · 성장·모멘텀
Risk-on 환경에서는 성장·기술 ETF(QQQ, XLK)가 상대적으로 강한 경향이 있습니다. 추천: GLD(0.00), IWM(0.00), TLT(0.00), XLB(0.00), XLE(0.00).
비중 가중 레짐 알파
-0.44%p
SPY 대비 10거래일 평균
Bull 국면 · 10거래일 보유 empirical · SPY 대비 역사적 초과수익
레짐 알파
-0.44%p
표본 931회
레짐 적합
플레이북 점수
—
0–1 스케일
플레이북 편입
0/5
AI Momentum Regime
분석 기간 275거래일 동안 각 시장 국면에서의 누적 수익률 (해당 국면 거래일만 compound)
| 국면 | 거래일 | 기간 비중 | 포트폴리오 | SPY | 초과 |
|---|---|---|---|---|---|
Bull | 81 | 29% | +8.6% | +5.4% | +3.22%p |
Neutral | 58 | 21% | +7.0% | +4.9% | +2.11%p |
Correction | 48 | 17% | -13.0% | -1.4% | -11.64%p |
Recovery | 88 | 32% | +18.0% | +8.6% | +9.43%p |
각 국면에 해당하는 거래일의 일별 수익률을 compound한 값입니다. 연속 구간이 아닌 동일 국면 날짜를 묶어 계산합니다.
UBS vs SPY vs QQQ — 공통 거래일 기준
펀더멘털 스냅샷 1/1종목 · 2026. 10. 16. AM 2:09
성장과 방어 요소가 혼재된 포트폴리오입니다.
비중 가중 PER
16.3
비중 가중 배당
2.3%
비중 가중 β
0.85
애널리스트 매수
33%
strongBuy+buy 비중
매출 성장
+14.6%
비중 가중
영업이익률
31.0%
비중 가중
FCF 수익률
—
FCF / 시가총액
목표가 여력
+15.2%
종목별 여력 비중 가중
고위험 비중
0.0%
β>1.2 · 0종목
| 종목 | 발표일 | D-day | 비중 |
|---|---|---|---|
| UBS | 2026-10-28 | D-12 | 100.0% |
| 종목 | 섹터 | PER | 배당 | β | 매수% | 매출 성장 | 영업이익률 | FCF 수익률 | 목표가 여력 | 리스크 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| UBS | Financial Services | 16.3 | 2.3% | 0.85 | 33% | +14.6% | 31.0% | — | +15.2% | — |
underlying_fundamentals_snapshots 기준. ETF·일부 종목은 섹터·애널리스트 데이터가 없을 수 있습니다.
SPY·QQQ 대비 UBS 민감도
IV 기반 30일 예상 변동폭 및 SPY 하방 동조화
30일 기대 변동폭
±3.1%
IV 10.9%
SPY 하방 상관관계 (SPY -1% 이상 하락일)
일반
0.57
하방
0.13
차이
-0.45
분석 인사이트
같은 후보를 목적에 맞게 다시 줄 세운 결과입니다. 섹터·업종이 겹치지 않게 고르며, 다음 후보에서 이어서 볼 수 있습니다. 투자 조언이 아닌 분석 참고용입니다.
포트 상태에 맞춰 종목 품질과 적합도를 함께 반영합니다.
종목 Sharpe
2.80
위험조정 수익
SPY 대비
+167.4%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
-0.13
분산 효과 우수
SPY 베타
-0.30
시장 민감도
기간 수익
+185.9%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.70
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
78
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
1.55
위험조정 수익
SPY 대비
+31.7%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
0.25
분산 효과 우수
SPY 베타
1.00
시장 민감도
기간 수익
+50.2%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.22
제안 비중 편입 시
종목 Sharpe
1.71
위험조정 수익
SPY 대비
+37.8%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
0.15
분산 효과 우수
SPY 베타
0.60
시장 민감도
기간 수익
+56.3%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.26
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
80
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
1.49
위험조정 수익
SPY 대비
+22.1%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
-0.04
분산 효과 우수
SPY 베타
-0.01
시장 민감도
기간 수익
+40.6%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.22
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
82
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
2.00
위험조정 수익
SPY 대비
+106.4%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
0.10
분산 효과 우수
SPY 베타
0.96
시장 민감도
기간 수익
+124.9%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.48
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
79
옵션 효율 우수
종목 Sharpe
1.87
위험조정 수익
SPY 대비
+56.9%p
분석 기간 초과수익
포트 상관
-0.01
분산 효과 우수
SPY 베타
0.20
시장 민감도
기간 수익
+75.3%
제안 비중
15%
Sharpe 개선 대비 최소 효율 비중
Sharpe 개선
+0.36
제안 비중 편입 시
LEAPS 점수
87
옵션 효율 우수
티커 관련 분석과 최신 투자 인사이트
30초 브리핑
보유 데이터를 비교 가능한 문장으로 해석한 요약입니다.
52주 범위의 58%
52주 범위 중간 구간으로 가격 위치만으로 방향성은 제한적입니다.
목표가 여력 +15.2%
애널리스트 평균 목표가 $55.03 · 3명 기준입니다. 목표가는 보장 수익이 아닌 컨센서스입니다.
20일 평균의 0.9배
거래량은 최근 평균 범위입니다.
2026-10-28
실적 전후 변동성 확대 가능성이 있으므로 컨센서스 범위와 옵션 기대변동을 함께 보세요.
해당없음 · 적정
Credit Suisse 통합과 글로벌 자산관리 유입이 실적을 밀지만 규제 자본과 시장 의존을 감안하면 현재 기대는 대체로 합리적입니다.
펀더멘털 기준 Oct 16, 2026 · 규칙 기반 요약이며 투자 조언이 아닙니다.
UBS 일봉·펀더멘털 스냅샷 기준 주요 지표
펀더멘털 스냅샷 Oct 16, 2026
Bahnhofstr. 45 · Zurich, Switzerland · 직원 99,085명
시가총액
$146.29B
Trailing P/E
16.3
최근 12개월 이익 기준
Forward P/E
11.7
이익 증가 기대 반영
EPS (TTM)
$2.94
배당 수익률
2.30%
배당성향
37.4%
베타
0.85
시장과 유사
ROE
10.7%
P/B
1.64
P/S (TTM)
2.76
PEG
0.65
EV/EBITDA
—
52주 범위
$36.30 – $55.98
현재 위치 58%
거래량
1.70M
20일 평균 1.99M · 0.9배
애널리스트 의견
매수 33%
총 3명 · 0m
UBS 성장·수익성·재무·시장 기대를 연결한 규칙 기반 해석
매출 성장
+14.6%
이익 성장
+20.6%
분기 이익 성장
+16.9%
이익이 매출보다 빠르게 증가해 영업 레버리지가 나타납니다.
매출총이익률
0.0%
영업이익률
31.0%
순이익률
17.9%
매출에서 실제 이익으로 남는 비율과 본업 마진을 함께 보여줍니다.
순현금
-$23.84B
부채/자본
—
유동비율
—
순부채 상태이므로 상환 능력과 현금흐름을 함께 확인하세요.
FCF
—
FCF 마진
—
FCF 수익률
—
잉여현금흐름 데이터가 부족합니다.
목표가 여력
+15.2%
의견
매수
애널리스트
3명
애널리스트 평균 목표가가 현재가 대비 +15.2% 수준입니다.
유동주식 대비
0.2%
전월 대비
+2.3%
커버 일수
2.6
현재 수치만 보면 공매도 쏠림은 제한적입니다.
PEER_SETS에 정의된 동종 그룹 안에서만 비교합니다. MSFT↔WMT 같은 교차 섹터 비교는 하지 않습니다.
기준일 2026-09-17
금융 · Banks - Diversified
글로벌 시스템 중요 은행 중 자산관리와 기업·투자은행을 함께 운영하는 회사를 비교합니다. UBS의 국제 자산관리 비중과 합병 통합 상황을 고려해 미국 대형은행 및 투자은행과의 사업구성 차이를 감안합니다.
커버리지 목록에서 peer 그룹별로 탐색할 수 있습니다.
Credit Suisse 통합과 글로벌 자산관리 유입이 실적을 밀지만 규제 자본과 시장 의존을 감안하면 현재 기대는 대체로 합리적입니다.
동종 지위
해당없음
평가 괴리
적정
턴어라운드
확인
자료 범위
4/5
시나리오 종합
시장 내러티브
시장은 Credit Suisse 인수 통합이 비용을 낮추고 UBS의 글로벌 자산관리·투자은행 네트워크가 자금유입과 고객 거래를 늘리는 경로를 주목합니다. 2분기 순이익과 126억 달러 누적 절감, 355억 달러 자산관리 순유입은 이 이야기를 뒷받침하지만 투자자산 증가에는 2,604억 달러의 시장효과가 순유입보다 크게 작용했습니다. 스위스 의회가 해외 자회사 자본규제를 논의 중이므로 규제 결과와 자사주 매입 속도까지 낙관적으로 선반영할 근거는 제한적입니다.
기본
UBS는 2026년 말까지 통합을 마무리하고 누적 총비용 절감 약 135억 달러에 접근하지만 순자산 유입은 시장 상황에 따라 변동합니다. CET1 비율은 경영진이 제시한 약 14% 수준을 관리하고 자사주 매입은 의회 최종안과 실적에 맞춰 집행합니다.
강세
의회가 위원회 수정안에 가까운 자본규제를 채택하고 연말 시스템 통합과 135억 달러 절감 목표를 달성하면 자산관리 유입이 유지되는 가운데 매입과 배당을 늘리고 인수 시너지를 더 빠르게 수익으로 전환할 수 있습니다.
약세
최종 규정이 해외 자회사에 큰 CET1 부담을 요구하거나 통합·시스템 이전이 지연되면 UBS는 자사주 매입을 늦추고 비용 절감 목표를 놓칠 수 있습니다. 동시에 시장 하락으로 순유입이 줄고 레거시 소송에서 추가 비용이 발생하면 현재의 이익·자본환원 기대가 약해집니다.
핵심 촉매
연말 통합 완료, 누적 절감 목표 약 135억 달러 및 자본규제 확정
핵심 리스크
자본규제 강화, 자산시장 하락, 레거시 소송과 통합 지연
Peer 대비
UBS는 2분기 순이익 28억 달러, 순자산 유입 355억 달러, 누적 통합 절감 126억 달러로 인수 시너지와 글로벌 프랜차이즈의 성과를 확인했습니다. 반면 자산 증가의 큰 부분은 시장 상승에서 나왔고 동종사 유입도 강하며, 스위스 규제안과 법률 비용이 자본환원의 불확실성을 남깁니다.
위원회 다수안은 해외 자회사 출자 차감에 CET1과 AT1을 반영하고 AT1 인정 한도를 50%로 두며, 상원 본회의는 가을 회기에 심의할 예정입니다.
위원회 다수는 해외 자회사 출자에 AT1을 최대 50%까지 반영하는 수정안을 지지했으며 상원은 가을 회기에 법안을 심의할 예정입니다.
섹터 커버리지는 에이전트가 수집한 정성 fact·판단입니다. 투자 조언이 아니며, 출처 URL로 직접 검증하세요. raw P/E는 포함하지 않습니다.
35.5 십억달러
분기 투자자산 증가는 시장효과 2,604억 달러가 순유입보다 훨씬 컸으므로 잔액 증가를 유기적 성장과 동일시할 수 없습니다.
투자자산은 2분기에 2,742억 달러 증가한 4조 9,420억 달러였고, 시장 상승 2,604억 달러와 순유입 355억 달러가 주요 요인이었습니다.
1,964 백만달러
2025년 말 각각 22억 달러와 5억 3,100만 달러에서 감소했으나, Credit Suisse 인수 전후의 법률·규제 사건이 계속 남아 있습니다.
6월 말 소송·규제 관련 충당부채는 19억 6,400만 달러, 인수 관련 소송·규제 우발부채는 3억 1,600만 달러였습니다.
12.6 십억달러
2분기 추가 절감액은 11억 달러이며 경영진은 통합을 2026년 말까지 완료할 계획입니다.
2분기에 총비용 절감 11억 달러를 추가해 누적 절감액이 126억 달러가 됐고, 연말까지 약 135억 달러 달성을 목표로 합니다.
2.8 십억달러
보고 세전이익은 36억 달러, RoCET1은 15.4%, 조정 RoCET1은 16.4%였습니다.
2분기 세전이익은 36억 달러, 순이익은 28억 달러, RoCET1은 15.4%였고 핵심 사업부의 조정 세전이익은 전년 대비 47% 증가했습니다.
현재 상황을 읽고, 아래에서 가격과 조건 및 과거 사례를 확인합니다.
UBS · USD · 분석 기준일 2026-10-16 · 미국 동부시간(ET)
적용됨 · 자동 고점 2026-09-25 $49.67
참고 가격은 적용 고점 기준입니다. 하락 순위·유사 사례·중단 기록은 최근 자동 분석 구간을 따르며, 가격 위치가 달라지면 최종 판정도 다시 평가합니다.
이번 하락은 3.8%·14거래일이며, 낙폭은 과거 종료 구간 7%의 최대 낙폭 이상, 기간은 34%의 종료 구간만큼 또는 더 오래 이어졌습니다. 깊이는 과거 종료 구간 가운데 얕은 쪽이고, 이어진 기간은 과거 종료 구간 가운데 얕은 쪽입니다. 낙폭보다 오래 이어진 점이 더 눈에 띕니다. 구간 저점에서 1.5% 되돌아왔습니다. 누적 부담은 49 %·거래일로 과거 22%의 종료 구간 이상입니다.
현재가 $47.78는 첫 참고 가격 $44.39 위에 있습니다. 첫 참고 가격까지 7.1%가 남아 가격만 보면 아직 그 선 이전입니다. 선에 닿기 전과 현재 판정은 함께 봅니다.
최근 종가가 이전 20거래일 최저치를 낮추지 않았고 30일 IV/RV 조건을 충족했고 실적 일정 확인이 남아 현재 판정은 ‘실적 발표 대기’입니다. 한 항목이 풀려도 다른 사유가 남으면 판정은 그대로입니다.
60거래일의 관측 완료 사례는 0건이며, 표본·자료 품질을 확인해야 이후 결과를 해석할 수 있습니다.
30달력일 옵션 변동 규모는 ±9.6%입니다. 다음 참고선까지의 거리는 이 규모의 0.74배입니다. 배수가 1보다 작으면 비교하는 가격선이 그 변동 폭 안에 있습니다. 크기 비교이며 도달 확률은 아닙니다. 확정 종가에서 새 하락 구간이 확인되는지 살펴보고 기준과 조건을 다시 평가합니다.
확정 종가 2026-10-15 $47.78 · 적용 고점 2026-09-25 $49.67 · 옵션 30달력일 / 이후 60거래일
현재가 $47.78는 첫 참고 가격 $44.39 위에 있습니다.
다음 A $44.39까지 현재가 대비 7.1% 아래입니다. 중단 참고선 자료는 별도로 확인합니다. 가격 도달과 현재 ‘실적 발표 대기’ 판정을 함께 확인합니다.
적용 고점 2026-09-25 $49.67 · 현재 가격 $47.78 (2026-10-15) · 확정 종가 $47.78 (2026-10-15)
$44.39
7.1% 더 하락 시
가중 분포의 얕은 쪽 참고선
이번 고점에서 10.6% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다.
과거 사건의 가중치 합 중 75%가 이 깊이까지 내려왔습니다.
도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 12거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다.
누적 낙폭 부담 가중 25백분위
$41.81
12.5% 더 하락 시
가중 분포의 중간 참고선
이번 고점에서 15.8% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다.
과거 사건의 가중치 합 중 50%가 이 깊이까지 내려왔습니다.
도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 15거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다.
누적 낙폭 부담 가중 50백분위
$37.66
21.2% 더 하락 시
가중 분포의 깊은 쪽 참고선
이번 고점에서 24.2% 하락한 수준입니다. 과거 하락에 깊이·지속시간별 가중치를 적용해 얻은 비교 가격입니다.
과거 사건의 가중치 합 중 20%가 이 깊이까지 내려왔습니다.
도달했던 과거 구간은 고점부터 처음 도달할 때까지 가중 중앙 17거래일이 걸렸습니다. 지금부터의 대기 시간이나 반등까지의 기간은 아닙니다.
누적 낙폭 부담 가중 80백분위
완료 하락 구간의 면적 가중 25·50·80백분위 (면적 90백분위 상한). 과거 도달기간은 당시 고점부터 처음 도달할 때까지입니다. 현재부터의 대기 시간으로 읽지 않습니다. 같은 센트에 겹친 분위수는 합치고 내부 원값으로 도달 여부를 확인합니다.
이번 하락은 3.8%·14거래일이며, 낙폭은 과거 종료 구간 7%의 최대 낙폭 이상, 기간은 34%의 종료 구간만큼 또는 더 오래 이어졌습니다.
구간 저점에서 1.5% 반등했지만, 누적 부담은 49 %·거래일로 과거 22%의 종료 구간 이상입니다. 장기 고점의 29거래일 미회복과 이번 구간의 기간은 별도로 읽습니다.
자동 분석 고점 2026-09-25 $49.67 · 확정 가격 경로 2026-10-15 · 비교 표본 2000-05-16 ~ 2026-10-15 · 종료 181구간
낙폭 깊이 위치
−3.8%
과거 종료 하락 약 7%의 최대 하락 폭 이상입니다.
7백분위 · 이번 구간 최대 −5.3% · 바닥 확률이 아닌 과거 위치
최근 하락 구간 기간
14거래일
과거 종료 구간의 약 34%는 이번 구간보다 기간이 짧거나 같습니다.
기간 위치 34백분위 · 장기 미회복 기간과 별도
누적 낙폭 부담
49 %·거래일
깊이와 지속시간을 함께 보면 과거 종료 하락 약 22%의 누적 부담 이상입니다.
22백분위 · 매일의 고점 대비 하락률을 더한 값
가격선 표본 안정성
비교 자료 확보
확보한 종료 구간은 181개입니다. 가격선 산출에는 이력의 양과 품질도 필요하며, 이후 결과의 유사 사례 수는 별도로 확인해야 합니다.
적용 유효 112.6회 · 가중치 집중 정도이며 예측 정확도가 아님
두 분석 기간의 판정은 ‘실적 발표 대기’로 같습니다. 참고 가격과 도달 위치의 차이는 아래에서 확인할 수 있습니다.
같은 적용 고점 2026-09-25 $49.67 · 분석일 2026-10-16 · 같은 현재 시장 자료
2000-05-16 ~ 2026-10-15
종료 181구간 · 적용 유효 112.6회
참고선 0개 이하 · 판정 실적 발표 대기 · 조건 해소 후 계획 재검토
2016-10-17 ~ 2026-10-15
종료 67구간 · 적용 유효 44.0회
참고선 0개 이하 · 판정 실적 발표 대기 · 조건 해소 후 계획 재검토
장기 고점 · 미회복 위험
$55.68
2026-09-03 · −14.2% · 29거래일 미회복
최근 하락 시작 고점 · 자동 기준
$49.67
2026-09-25
배당·분할을 반영한 조정종가를 현재 주가 단위로 환산했습니다. 하락 구간은 일정 폭의 하락과 반등으로 구분하며 반등으로 끝나도 장기 고점 회복을 뜻하지 않습니다. 확인일 미확인.
10% 아래에 5거래일 머물면 누적 부담은 50 %·거래일입니다. 참고선 계산은 부담에 가중치를 두고 상위 10% 면적의 가중치를 제한합니다. 적용 유효 112.6회·최대 적용 비중 1.4%는 가중치 집중 정도이며 독립 표본 수나 예측 정확도가 아닙니다.
이전 구간 종가 이탈 2026-09-22을 새 기준과 함께 확인합니다.
최대 낙폭과 기간이 가까운 종료 하락 구간입니다. 반등 확인으로 종료한 하락 구간도 포함하며, 장기 고점 회복을 뜻하지 않습니다. 결과를 알고 고른 설명용 비교입니다. 가로축은 각 하락 구간의 관측 기간을 0~100%로 맞춥니다.
실선: 현재 사건의 확정 종가 경로 · 14거래일 미회복
2020-07-22 ~ 2020-08-12
최대 −5.5% · 저점까지 7거래일
고점 회복까지 15거래일
평균 −2.2% · 면적 31 %·거래일
2005-10-07 ~ 2005-10-31
최대 −5.6% · 저점까지 9거래일
반등 확인까지 16거래일
평균 −3.5% · 면적 55 %·거래일
2021-04-16 ~ 2021-05-06
최대 −6.9% · 저점까지 12거래일
반등 확인까지 14거래일
평균 −4.3% · 면적 60 %·거래일
2024-10-18 ~ 2024-11-06
최대 −6.5% · 저점까지 9거래일
고점 회복까지 13거래일
평균 −2.9% · 면적 35 %·거래일
최근 종가가 이전 20거래일 최저치를 낮추지 않았고 30일 IV/RV 조건을 충족했고 실적 일정 확인이 남아 현재 판정은 ‘실적 발표 대기’입니다. 남은 3개 사유를 함께 확인해야 하며 한 항목의 개선만으로 다음 상태로 이동하지 않습니다.
실적 발표가 14달력일 이내여서 발표 전후의 급격한 가격 변화를 주의할 구간입니다.
다음 확인 · 실적 발표 후 갱신된 일정과 가격·변동성을 확인합니다.
발표까지 12달력일 · 14일 이내는 보류.
시점 미확인 · 사용 가능
옵션 집계값이 가격 움직임의 확대를 주의할 쪽에 있습니다. 콜 양수·풋 음수 가정으로 계산한 순 GEX가 음수인 상태입니다.
다음 확인 · 새 옵션 자료에서도 같은 집계 기준의 순 GEX가 음수인지 확인합니다.
유효한 순 GEX가 음수입니다. 콜 양수·풋 음수 가정에 따른 관측이며 하락 증폭 위험을 검토합니다. · 유효 감마 계약 145/159개 · OI 커버리지 100%
Thu Oct 15 2026 04:20:31 GMT+0000 (Coordinated Universal Time) · 사용 가능
이번 하락 구간이 아직 확인되지 않아 해당 구간의 풋 수급 기준을 정하지 않았습니다.
다음 확인 · 하락 구간과 기준 당시 옵션 자료가 확인되면 참고선을 평가합니다.
하락 구간 확인 전입니다. 확인일이 정해진 뒤 구간별 풋 OI 기준을 평가합니다.
시점 미확인 · 자료 확인 필요
마지막 확정 종가는 이전 20거래일의 최저 종가를 새로 낮추지 않았습니다. 하루의 확인 결과이며 추세 반전까지 확인한 것은 아닙니다.
다음 확인 · 다음 확정 종가도 이전 20거래일의 최저 종가를 새로 낮추는지 확인합니다.
확정 종가가 이전 20거래일 최저치를 새로 낮추지 않았습니다.
2026-10-15 · 사용 가능
옵션 가격에 반영된 30일 변동성이 최근 실제 변동보다 높아 이 비교 조건은 충족했습니다.
다음 확인 · 자료가 갱신되면 옵션 변동성이 최근 실제 변동보다 높은지 다시 비교합니다.
30일 IV 33.6% · 조정 RV 26.8% (1.26배).
Thu Oct 15 2026 04:20:31 GMT+0000 (Coordinated Universal Time) · 사용 가능
자료 확인과 모든 보류 조건 해소 후: 새 하락 구간이 확인되면 기준과 계획을 다시 평가합니다.
다음 확인 · 확정 종가에서 새 하락 구간이 확인되는지 살펴보고 기준과 조건을 다시 평가합니다.
30달력일 옵션 변동 규모는 ±9.6%입니다. 다음 참고선까지의 거리는 이 규모의 0.74배입니다.
표시 기간과 별도로 판정에는 30일 IV/RV 조건을 사용합니다. IV/RV 충족 여부와 별개로 순 GEX 음수 조건이 남아 있습니다. 크기 비교는 도달 확률이나 방향 예측이 아닙니다.
±9.6%
$43.17 ~ $52.39
1·36달력일 ATM 콜 만기의 총분산 보간 · 옵션 기준 2026. 10. 15. 00:20
IV/RV는 최신 옵션 만기의 총분산과 연속 조정 수익률 20개로 계산했습니다. 과거 장마감 IV 이력·IV 순위는 별도 자료입니다.
옵션 변동성과 최근 실제 변동
1.26배
옵션의 30일 변동성이 최근 실제 변동보다 높아 이 비교 조건을 충족했습니다.
30일 IV 33.6% / 최근 20개 수익률의 RV 26.8% · 최신 옵션 만기 보간 · RV 기준 2026-10-15 · 서로 다른 기간의 비교
풋과 콜의 변동성 차이
-0.6%p
비교한 풋의 IV가 콜보다 0.6%p 낮습니다. 이 차이만으로 보호 수요의 강도를 단정하기 어렵습니다.
25델타 풋 IV − 콜 IV · 스큐는 상대적인 차이이며 바닥·반등 확률이 아님
가까운 만기와 먼 만기의 차이
—
비교할 두 만기의 자료가 없습니다.
—일 만기 − 92일 만기 · 실제 기간의 움직임 폭은 기간 선택에서 확인
현재 옵션 가격에 반영된 30달력일의 움직임 규모를 위·아래 9.6%로 환산했습니다. 표시 범위 밖으로도 움직일 수 있습니다. 하락 구간이 확인된 뒤 기준 당시의 풋 수급 자료로 정합니다.
중단 기준 자료 미확인
60거래일의 관측 완료 사례는 0건이며, 표본·자료 품질을 확인해야 이후 결과를 해석할 수 있습니다.
관측 완료 5건 이상과 유효한 이력이 필요합니다. 기간별 완료 사례 집합은 다를 수 있습니다.
가격선 계산의 종료 구간 181개와 이 결과의 관측 완료 0건은 서로 다른 표본입니다. 비교 사례가 적어 몇 사례만 달라져도 결과가 크게 바뀔 수 있습니다. 관측 미완료 0건 · 관측 겹침 0건 · 겹치지 않는 기간 묶음 0개.
이번 하락 구간이 아직 확정되지 않아 확정 하락 구간의 이후 결과와 비교를 보류합니다. 기간 끝의 수익률이 높아도 중간에 더 내려갈 수 있습니다. 두 중앙값은 서로 다른 사례에서 나올 수 있어 하나의 실제 경로로 이어 읽지 않습니다. 기간별 완료 집합이 다르므로 서로 다른 기간의 중앙값을 하나의 회복 경로로 이어 읽지 않습니다.
이후 결과는 당시 확인된 깊이의 ±20%(최소 ±1.5%p), 기간의 0.65~1.5배, 누적 부담의 0.6~1.6배에 처음 들어온 시점을 구간당 한 번 비교합니다. 미래의 저점이나 최종 면적으로 사례를 고르지 않습니다. 옵션 변동 폭은 총분산을 보간하며 외삽하지 않습니다.
옵션 내재변동성 (IV)
33.6%
30달력일 일정 만기 콜 ATM IV입니다. 양쪽 만기의 총분산을 보간하며 외삽하지 않습니다.
관측 기간 내 IV 위치
—
최근 최대 63회 중 9회 비교 · 20회 미만은 순위 표시 보류. 높은 순위만으로 저평가나 반등을 판단하지 않습니다.
2026-09-08 ~ 2026-10-14 · 9회 관측 · 최근 값 33.0%
| 관측일 | IV |
|---|---|
| 2026-10-14 | 33.0% |
| 2026-10-13 | 34.0% |
| 2026-10-12 | 33.4% |
| 2026-10-07 | 34.0% |
| 2026-09-30 | 35.1% |
| 2026-09-24 | 41.4% |
| 2026-09-23 | 33.2% |
| 2026-09-14 | 29.4% |
| 2026-09-08 | 28.5% |
가격과 시장 자료에 따른 참고 분석입니다. 기업 가치·재무·뉴스와 개인의 투자 기간을 함께 확인하세요. 가격선은 주문이나 배분 비중을 정하지 않습니다.